Открытые счета на кипре: Банки Кипра – Открытие банковского счета на Кипре

Открыть счет на Кипре — открытие банковского счета на Кипре при помощи компании Incluence

Открытие банковских счетов на Кипре: особенности и преимущества

Законодательство и политика властей островного государства основаны на организации комфортного и доступного режима работы с финансовыми активами. Сегодня возможно открыть банковский счет на Кипре, однако ежегодно отмечаются ужесточения к этой процедуре, разнообразие и различие в перечне обязательных документов. Отчасти это, возможно, связано с профилактикой уклонения от налогов, фальсификации документов. Впрочем, ужесточающие мероприятия проводятся по всему миру, не только на Кипре. В связи с этим, в перспективе самостоятельное открытие счета в кипрском банке будет сложным мероприятием. Поэтому все больше предпринимателей предпочитают обращаться к услуге сопровождения в области международных финансов и права. Специалисты нашей компании готовы взять на себя все мероприятия по открытию счетов на территории острова.

Между тем, открытие счета в банке Кипра и ведение бизнеса здесь — выгодное мероприятие по ряду причин:

• Кипр является участником Евросоюза, не считается оффшорной зоной.
• Местная инфраструктура и географическое расположение позволяют выгодно зарегистрировать бизнес и открыть счет в банке Кипра.
• Действуют низкие налоговые ставки, если сравнивать с другими странами.
• Чтобы открыть счет в банке на Кипре, посещать его лично не нужно. Также местные финансовые учреждения предлагают невысокие банковские тарифы.
• Островное государство является участником соглашения, исключающего двойное налогообложение.

Как открыть счет на Кипре физическому лицу

Местные банки допускают возможность открытия счетов лицам с любым статусом, в том числе физическим. Если по какой-то причине вам нужно открыть счет на Кипре, в учреждение предоставляются:

• документ, удостоверяющий личность;
• подтверждение места проживания давностью не более 3 месяцев;
• заявка с просьбой открыть счет в кипрском банке — заполняется по форме банка;
• подтверждение платежеспособности.

Могут быть затребованы другие документы — на усмотрение банка.

Открытие счета в банке Кипра юридическим лицом

Как правило, к юридическим лицам предъявляются более серьезные требования и широкий список документов. К каждому клиенту банки осуществляют индивидуальный подход.

Следует помнить, что в зависимости от продолжительности работы, организационно-правовой формы, а также по ряду других причин, которые банк вправе не называть, перечень требований может быть расширен.

Приведем минимальный список документов, который может потребоваться на открытие банковского счёта на Кипре юридическому лицу:

• документ, удостоверяющий личность — для всех участников предприятия;
• учредительные документы компании;
• подтверждение места проживания участников;
• заявка на открытие счета — заполняется по форме банка;
• подтверждение легальности вкладываемых средств.

Открытие банковского счета на Кипре: примеры финансовых учреждений

Банковская система банка достаточно развита и надежна для хранения и управления корпоративными инвестициями. На территории Кипра работает более 20:

• филиалов международных банков, в том числе работающих на территории стран ЕС;
• банков, имеющих листинг на местной фондовой бирже.

Отметим наиболее крупные банки Кипра, открытие счета в этих заведениях доступно для лиц с любым юридическим статусом.

• Hellenic Bank Group. Представляет группу финансовых компаний, использует последние достижения в области систем контроля и информационных технологий, гарантируя сохранность доверенных средств. Помимо 5 отделений на Кипра, Hellenic Bank работает через 3 международных представительства в Украине и России..
• Bank of Cyprus. Один из старейших на острове Кипр, открыть счет в банке предпочитают большинство крупных иностранных организаций, так как здесь сосредоточена большая часть финансов государства. Помимо стандартных банковских, предлагает брокерские услуги, страхование, управление капиталом.
• Astro Bank Cyprus. Один из старейших банков Греции, его дочернее учреждение контролируется Центральным Банком Кипра.
• Piraeus Bank. Главный офис банка расположен в Греции, работа учреждения ориентирована на сотрудничество с юридическими лицами, представителями среднего или малого бизнеса.

Открытие банковского счета на Кипре: общие условия

Помимо предоставления документов, удостоверяющих прозрачность работы и платежеспособность клиента, большинство учреждений предлагают услуги на стандартных условиях, рассмотрим основные:

• Минимальный остаток на счету. В основном не требуется, если учреждение выдвигает подобное условие, минимальная сумма по остатку начинается от 1000 евро.
• Валюта, которую поддерживает банк. Учреждения предлагают открыть счет на Кипре в распространенных мировых валютах. Этот вопрос обсуждается заранее, перед подготовкой пакета документов.
• Сроки открытия счета. В среднем 3-6 недель, в зависимости от характера работы выбранного банка.
• Управление счетом. Удаленно, с использованием интернет-банкинга. Часто с помощью Digi Pass или смартфона.

Если вы выбираете банк Кипра, открыть счет в финансовом учреждении с оптимальными требованиями для вас и вашей организации помогут опытные эксперты нашей компании Incluence Limited. На страницах сайта также представлена подробная информация о порядке работы крупных финансовых учреждений Кипра с безупречной репутацией.

Чтобы специалисты могли начать работу с вами, свяжитесь с нами любым способом, доступным на сайте.

‍

Кому закрывают счета на Кипре и что с этим делать? Кто в зоне риска?

На этой неделе крупнейший банк Кипра Bank of Cyprus разослал письма некоторым русских держателей вкладов.

Банк «благодарил за сотрудничество и использование его услуг» и сообщал, что после проведенной проверки счета был сделан вывод, что предоставление услуг его владельцу «выходит за рамки политики банка». Также банк предлагал снять вклады и закрыть счета в течение 2 месяцев.

По итогам прошлого года на банковских депозитах россияне (без учета кипрских компаний, которыми владеют россияне) хранили более €700 млн. Это на 6% больше, чем год назад. Счета в Bank Of Cyprus могут иметь примерно 15% всех россиян, проживающих на Кипре.

Учитывая масштаб, новости, ожидаемо, вызвали панику у держателей вкладов из РФ.

Подобные сообщение на этой неделе приходили также и из Грузии: крупнейший банк страны TBC Bank начал рассылать предупреждения клиентам с российским гражданством о закрытии счетов. Банк опубликовал новость на странице своего сайта, а также разослал русским клиентам смс-оповещения о том, что, если банк выявит транзакцию с нарушением санкций, принятых США, ЕС и Великобританией в отношении РФ, то он оставляет за собой право закрыть счета клиента без предварительного уведомления.

В пояснении, которое приводит ТАСС, указано, что «санкции распространяются как на прямой или косвенный экспорт определенной продукции из США, Великобритании и Евросоюза в Россию, так и на операции экспорта товаров из России в США, Великобританию и Евросоюз».

В декабре сообщения о блокировке счетов стали поступать российским клиентам коммерческой организации – Bank of Georgia.

Вернемся к Кипру – кто может попасть под ограничения и что делать?

Какие счета закрывает Кипр, с чем это связано и кто в зоне риска?

Пересмотр категории риска граждан РФ со стороны FATF побудил кипрские банки направить предупреждения россиянам. По информации представителей банка, планируют закрыть около 4000 вкладов.

И под эту категорию НЕ попадают лица, постоянно проживающие в стране или имеющие европейский (в том числе кипрский) ВНЖ или второе гражданство.

Комментарий представителя Astons и резидента Кипра – Дениса Кравченко:

Счета закрывают, но только тем, кто не пользуется счетом и кто изначально открывал счет на Кипре «не правильно» — т.е не через International Business Unit, работающий с гражданами РФ.

Собственно, счета так проверяют не только у граждан РФ, а любого иностранного держателя счета . Это нормальная практика по ЕС.

Если счет открывать так, как этого требует регламент, пользоваться счетом для трат на Кипре (коммунальные расходы, продукты, медицина, учеба детей), оплачивать расходы на банковский комплаенс и не переводить [постоянно] средства из РФ, то счет закрывать не должны. В крайнем случае, все можно оспорить.

 

В телеграме появились новости, что держатели виз F и «визитера» получают такие уведомления. Собственно, именно такие резиденты чаще всего не пользуются счетами так, как этого требует банковский регламент.

 

Наши партнеры из банка также сообщили, что тем, у кого есть пластиковая карточка резидента, счета не планируют закрывать, даже если они продолжают жить или часто бывать в России. Чтобы не провоцировать лишние вопросы – лучше не расплачиваться кипрской картой на территории РФ.

Таким образом, в первую очередь в зоне риска:

▪ Счета, открытые вкладчиками, которые были на Кипре по визе туриста и которые не проживают на острове;

▪ Счета налоговых резиденты РФ, часто осуществляющих переводы из РФ, особенно из организаций, находящихся под санкциями.

Что же делать, если вам прислали уведомление?

Связаться с менеджером. Возможно, счет попал в список по ошибке или вам нужно лишь обновить документы, предоставить счета за электричество, подтвердить местный адрес проживания.

Банк дает два месяца на решение вопроса – чтобы клиент мог при самом негативном раскладе перевести средства в другой банк или юрисдикцию.

Почему банки решаются на этот шаг?

Экс-глава Комиссии по ценным бумагам и биржам Республики Кипр Мариос Клеридис дал интервью Cyprus News Agency и сообщил, что cейчас счета граждан РФ закрывают из-за того, что у банков нет возможности проверять размещенные и поступающие на них средства. Если возникают сомнения в происхождении денег, то к такой практике, по словам экономиста, прибегают во всем мире.

В качестве яркого примера экономист приводит британские банки, которые после кипрского финансового кризиса 2013 года закрыли немало банковских счетов киприотов. Это было сделано из-за того, что банки Великобритании не знали, являются ли размещенные на них средства легальными.

Вывод

Лица с ВНЖ Кипра, у которых есть адрес проживания, и которые регулярно используют банковский счет, например, для оплаты товаров и услуг, не переводят доходы от санкционного бизнеса и могут подтвердить легальность происхождения средств – не в зоне риска.

Иммиграционные программы Кипра, в том числе ПМЖ за инвестиции, продолжают работать и принимать заявки россиян как и прежде.

Открыть счет на Кипре

Типы счетов на Кипре

VigoLex условно делит все банковские счета, открываемые в кипрских банках, на оффшорные, брокерские и личные счета.

Открытие оффшорного счета на Кипре является популярной практикой. С одной стороны, Кипр официально не является оффшорной юрисдикцией. С другой стороны, на Кипре достаточно лояльный налоговый режим, что позволяет фактически открыть оффшорный счет на Кипре для ведения бизнеса.

Открытие брокерского счета на Кипре может понадобиться лицам, инвестирующим средства на иностранных фондовых биржах. Открытие такого счета во многом будет зависеть от юрисдикции, в которой зарегистрировано ваше юридическое лицо (компания) для осуществления брокерской деятельности, а также наличия у вас лицензии. Чтобы открыть брокерский счет на Кипре, вам может понадобиться получить кипрскую брокерскую лицензию.

Открытие банковского счета на Кипре для личного пользования сегодня является популярной практикой. Одна из причин заключается в том, что при рассмотрении вопроса об открытии счета на Кипре Украина или другие страны СНГ предлагают значительно менее выгодные условия открытия и использования банковского счета. Как и в других юрисдикциях, физическое лицо может открыть кредитный или депозитный банковский счет.

Важная деталь – при открытии банковского счета на Кипре обязательным этапом процедуры открытия является личная встреча лица, регистрирующего счет, с представителем банка. Некоторые банки предоставляют онлайн-встречу или встречу в отделении банка в Киеве. Если это невозможно, вам нужно будет совершить личный визит на Кипр.

Список банков

Для открытия счета на Кипре вы можете воспользоваться услугами многих банков, в частности:

• Bank of Cyprus
• AstroBank
• Hellenic Bank
• RCB Bank
• Eurobank Cyprus
• Expobank Cyprus Branch
• Безлимит (ранее CardPay).

Особенности процедуры, стоимость и сроки открытия счета в кипрском банке будут напрямую зависеть от выбора конкретного банка, так как такие особенности напрямую связаны с внутрикорпоративной AML, KYC и другими политиками конкретного банк.

Быстро и легко открыть счет в VigoLex

Специалисты команды VigoLex имеют большой опыт сопровождения процесса открытия банковских счетов для клиентов компании и их бизнеса в различных юрисдикциях, в частности на Кипре.

Имеющаяся экспертиза в данной сфере позволяет оказывать услуги качественно, в оговоренные сроки и с минимально возможным уровнем вовлечения клиента в юридическую часть процесса открытия счета.

Юристы VigoLex с радостью помогут Вам с Вашим запросом и проконсультируют по стоимости и срокам открытия счета в кипрском банке, нюансы как открыть счет на Кипре нерезиденту, алгоритм действий на каждом этапе и стоимость услуг VigoLex в данной ситуации.

Открытие кипрского и оффшорного банковского счета

Открытие кипрского и оффшорного банковского счета | Кипрская компания

Меридиан Траст Кипр Услуги по регистрации компаний

Открытие индивидуальных и корпоративных банковских счетов на Кипре

Мы можем открыть местные банковские счета на Кипре для физических лиц любой национальности и для компаний, зарегистрированных в любой точке мира. Это может быть отдельная услуга или быть включенной в наш новый пакет регистрации компании, или когда вы используете нашу готовую услугу компании.

После открытия счета мы можем управлять им от вашего имени. Мы можем организовать для вас кредит, предоставить услуги подписания, получить дебетовые и кредитные карты и настроить для вас услуги онлайн-банкинга.

Выбор банков

Мы являемся официальными представителями всех крупных банков на Кипре и во многих других странах. Ниже перечислены некоторые из банков, с которыми мы можем вас познакомить и открыть для вас счета. Пожалуйста, имейте в виду, что этот список регулярно обновляется.

Банки Кипра

• Банк Кипра
• Хелленик Банк
• Евробанк
• Астробанк

Иностранные банки

• Bank One (Маврикий)
• ABC Bank (Маврикий)
• Евро Пасифик Банк (Пуэрто-Рико)
• CIM Bank (Швейцария) (номинальные акционеры не принимаются)

Электронные валютные учреждения (EMI)

• Bilderlings (Великобритания)
• Первеск/Банкара (Литва)
• DBSC Банк (Литва)
• Банк Мигом (Доменика)
• Платежи Infinitus (Литва)
• DynaPay (Великобритания)
• Ecommbx (Кипр)
• Безлимит (Кипр)
• ISXPay (Кипр)

Открытие корпоративного банковского счета:

Необходимая документация:

1. Учредительные документы компании
2. Копии паспортов бенефициарных владельцев, паспортов директоров и паспортов акционеров (удостоверение личности)
3. Счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев от бенефициарных собственников, директоров компании и акционеров компании (подтверждение адреса)
4. Рекомендательное письмо из банка для бенефициарных собственников, директоров компании и акционеров компании (см. образец рекомендательного письма)

Необходимая информация:

1. Деятельность компании
2. Расчетный годовой оборот
3. Страны, откуда будут поступать средства
4. Страны, куда будут направляться средства
5. Название банка, в котором вы хотите открыть счет
6. Валюта счета

Открытие индивидуального банковского счета:

Необходимая документация:

1. Заверенная копия паспорта (Proof of ID)
2. Счет за коммунальные услуги — не старше 3 месяцев (Подтверждение адреса)
3. Рекомендательное письмо банка (см. образец рекомендательного письма).

Необходимая информация:

1. Название банка, в котором вы хотите открыть счет
2. Валюта счета

Открытие счета в оффшорном банке

Мы можем открыть счет в оффшорном банке для вашей оффшорной компании, зарегистрированной в любой оффшорной юрисдикции мира.