Банковский паспорт другой страны: Как открыть банковский счет за границей: преимущества второго гражданства

Как открыть банковский счет за границей: преимущества второго гражданства

Бизнес и налоги

«Молдавский счет» для жителей СНГ

Международный скандал разразился после выявления схемы выведения из России «черных» денег. Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) называет сумму в 21 млрд. долл. США. Нечистые на руку дельцы использовали молдавские и латвийские банки для перевода денег в Европу. В скандале уже замешаны 732 банка в 96 странах, среди них авторитетные банки Германии, Великобритании, Швейцарии. Им грозят крупные штрафы, а простым россиянам – игнорирование при попытке открыть новые счета.

Очевидно, что после глобального расследования ни один уважающий себя европейский банк не станет связываться с деньгами, которые приходят из СНГ. Какими бы «чистыми» они ни были. Раньше для открытия счета требовался солидный пакет документов, подтверждающий легальность ваших доходов, личность бенефициара. А после того как в руководящих кругах банков «полетели головы» здесь, скорее всего, будут просто отказывать гражданам стран СНГ в открытии счета. Даже если вы предоставите самый полный пакет документов в кратчайшие сроки.

Очевидно, что бесконечно эти ограничения длиться не будут, однако в ближайшие год-два европейские банки станут самым тщательным образом проверять каждого вкладчика из России, Украины, Белоруссии, Казахстана.

Как обойти ограничения?

Если у вас в кармане российский, украинский или казахский паспорт – то никак! Вам придется обращаться за юридической помощью в профессиональные компании, которые будут вести переговоры с банком от вашего лица. Однако процесс может затянуться или вообще закончиться ничем. Есть гораздо более простой и совершенно официальный способ обойти ограничения без оглядки на нынешний скандал.

Для этого вам понадобится еще один паспорт – желательно европейской страны. Вы можете воспользоваться вторым гражданством для открытия счета в любом банке на территории Евросоюза. Никаких ограничений, дополнительных проверок, затягивания времени – только стандартная процедура. Имея на руках только второй паспорт, вы можете зайти в любой банк, заполнить специальные формы и открыть текущий или депозитный счет.

Как оформить второй паспорт?

В обычных условиях на получение гражданства в ЕС уходят долгие годы. Однако сейчас в Европе в двух странах работают официальные государственные программы, позволяющие оформить второй паспорт всего за несколько месяцев. Взамен вы обязуетесь инвестировать определенную сумму в экономику страны.

Гражданство Кипра

Если вам нужно максимально быстро получить второе гражданство в Европе, идеальный способ – воспользоваться государственной программой Кипра. Официальный срок выдачи паспорта Кипра за инвестиции – 90 дней. На практике всё может выйти даже быстрее. Участником программы, кроме самого заявителя, могут стать: его супруга, дети до 28 лет и родители. Кипрское правительство предлагает несколько вариантов для инвестирования – выбирайте любой наиболее интересный для вас.

Сколько нужно инвестировать?

• 2 млн. евро в покупку жилой недвижимости на Кипре. Это самый простой и понятный способ. Вы можете пользоваться жильем, а через 5 лет продать объект
• 2 млн. евро в покупку коммерческой недвижимости на Кипре + 500 тыс. в покупку жилья
• 500 тыс. евро в покупку государственных облигаций + 2 млн. в покупку жилья. Владеть ценными бумагами также нужно не менее 5 лет

Преимущество этой программы в том, что инвестиции остаются при вас. Спустя 5 лет вы получаете право продать объект и вернуть сумму, возможно, даже с прибылью. Ведь недвижимость Кипра постепенно дорожает.

Гражданство Мальты

Программа Malta Individual Investor Program дает возможность оформить паспорт Мальты за 12-14 месяцев. В ней может участвовать вся семья заявителя, включая детей до 26 лет и родителей (те и другие должны быть финансово зависимы от заявителя, то есть не получать никаких доходов).

Сколько нужно инвестировать?

• 650 тыс. евро (+25 тыс. за супругу и детей до 18 лет и + 50 тыс. за совершеннолетних детей и родителей) составляет ваш взнос в Фонд развития Мальты. Он безвозвратный, т.е. вы не сможете со временем вернуть эту сумму
• 150 тыс. евро – стоимость покупки государственных ценных облигаций. Спустя 5 лет вы сможете их продать с небольшой выгодой (до 3%)
• 16 тыс. евро – это минимальная ежегодная сумма аренды недвижимости на Мальте. Как вариант вы можете приобрести жилье в собственность, однако его стоимость должна составлять минимум 350 тыс
• 7,5 тыс. евро (+5 тыс. за супругу, детей от 18 лет и родителей, +3 тыс. за детей с 13 до 18 лет) – стоимость проверки на благонадежность Due Diligence, которую проводят в отношении всех участников программы
• 50 тыс. евро (+10 тыс. за супругу и +5 тыс. за детей любого возраста и родителей) – это административные издержки на оформление документов

Теперь каждый состоятельный человек может предварительно рассчитать стоимость инвестиций именно для его случая.

Ваши преимущества

С паспортом Кипра или Мальты вы беспрепятственно откроете счет в любом международном банке в какой угодно стране мира. Кроме того, оформление второго гражданства дает вам дополнительные важные преимущества:

• Безвизовое посещение более 150 стран, включая Великобританию
• Проживание в любой стране Евросоюза
• Работа, ведение бизнеса в ЕС
• Возможность оптимизировать свои налоги на Кипре или Мальте
• Учеба ваших детей в ведущих вузах Европы со скидками для граждан ЕС
• Надежный «запасной аэродром»

На Мальте и Кипре нет требований по обязательному проживанию граждан на территории государства, поэтому можете спокойно выбирать страну или оставаться на родине.

Оформляя паспорт Мальты, Кипра, вы предоставляете своей семье лучше качество жизни и безопасность. А наши специалисты позаботятся о том, чтобы процедура получения гражданства стала для вас максимально комфортной, быстрой и беспроблемной.

за сколько, как и где получить? — Трибуна на vc.ru

До 24 февраля вопрос второго паспорта мало кого беспокоил. Большинство предпринимателей полностью устраивало наличие российского паспорта.

8559
просмотров

Раньше если вы хотели переехать в Европу, достаточно было иметь российский паспорт плюс ВНЖ страны. Сейчас второй паспорт даёт возможность открывать банковские счета, покупать недвижимость и в некоторых случаях безвизово передвигаться по миру. В этой статье расскажем про преимущества второго гражданства и как быстро его получить.

Photo by ConvertKit on Unsplash

Чем отличаются второе и двойное гражданство?

Это почти синонимы.

Двойное гражданство – это когда государства признают другое гражданство на официальном уровне. Между странами есть соглашение о двойном гражданстве. Государства взаимно признают права и обязанности своих граждан, поэтому человек с двойным гражданством проходит воинскую службу, платит налоги и получает пенсию только в стране проживания, а не в двух странах сразу.

Второе гражданство работает по-другому. В этом случае соглашения между странами нет, и каждое государство считает вас только своим гражданином. С двойным гражданством вы будете исполнять обязанности и получать льготы в двух странах одновременно. Россияне могут получать неограниченное количество вторых гражданств.

Что даёт гражданство в отличие от ВНЖ?

Формально, если у вас российский паспорт и ВНЖ европейской страны вы выведены из-под санкций, потому что резидентов Европейского Союза обладающих видом на жительство они не должны касаться.

К сожалению, политика и конкретная правоприменительная практика намного строже, чем базовые нормативные правовые акты, на основе которых она применяется. Банки, нотариусы и другие организации, которые должны осуществлять сделки и их регистрировать, эти правила ужесточили.

Если у вас российский паспорт и вы хотите купить недвижимость, многие нотариусы пугаются браться за такие сделки и часто от них отказываются. Потому что перед сделкой они обязаны проверить, что человек с российским паспортом, который приобретает недвижимость, не находится ни в каких санкционных списках, никак не ассоциировался с российской властью и никаких рисков с собой не несёт.

На нотариуса возлагается огромная ответственность. Плюс это всё занимает время. Одно дело, если ты не состоишь в санкционных списках – это можно посмотреть очень быстро. Но есть ещё множество других аспектов, которые нотариус должен проверить.

Мы часто сталкивались с отказами французских нотариусов. Специалистов, которые готовы работать с российскими паспортами, осталось несколько человек на всю Францию. Те же риелторы напрямую говорят: «Если у вас есть второй паспорт, мы просто не будем говорить о том, что у вас есть первый и покажем второй». Такая сделка не является правонарушением.

Если раньше, все вопросы можно было решать с помощью ВНЖ, то сейчас ситуация резко поменялась. Наличие второго паспорта выводит вас на совершенно другой уровень отношений с банками, нотариусами, платёжными системами, трейдинговыми платформами, брокерами и так далее.

Для того, чтобы иметь возможность вести международный бизнес или осуществлять сделки, открывать счета, регистрировать компании, второй паспорт очень нужен.

Photo by Nicole Geri on Unsplash

Какие есть способы получения второго гражданства?

• Репатриация — выдача паспорта гражданина через восстановление родственных связей
• Натурализация — получение статуса гражданина после многолетнего ПМЖ, при условии сдачи экзаменов и выполнения требований к постоянному проживанию в стране
• Инвестиции в экономику государства по специальной программе (в ряде стран эти инвестиции возвратные)
• Покупка недвижимости на определенную сумму
• Официальный брак с представителем государства

Если опции с родственными связями и инвестициями не подойдут, есть другие. Одним из экзотических вариантов являются роды в одной из стран Южной Америки. Бразилия и Аргентина предоставляют гражданство детям, рождённым на своей территории (как и США) , а также возможность их родителям получить гражданство по ускоренной процедуре.

Страны, где можно получить гражданство за инвестиции в страну

Основания для отзыва золотого паспорта

Золотой паспорт отзывают, если появляются доказательства, что вы получили его незаконно, нарушили условия его получения или сокрыли значимые факты биографии.

Например, это могут быть инвесторы с уголовными делами в родной стране или осуждением за серьезные уголовные преступления. Такие граждане не буду считаться благонадежными. Но могут быть и другие причины:

1) Ложные данные

Не стоит скрывать данные о себе и пытаться обмануть систему. Скорее всего данные о вас всё равно откроются и вас лишат паспорта.

Например, в процессе оформления паспорта вы заявили, что не сможете лично присутствовать на подписании документов из-за деловых встреч, а на самом деле находились под стражей.

Или получили золотой паспорт как супруга инвестора, а на самом деле находились с ним в разводе. Или вы подтвердили, что у вас есть нужная сумма для оплаты взноса, но в момент оплаты оказалось, что суммы нет.

2) Уголовное прошлое

3) Нахождение под следствием или в международном розыске

На момент оформления паспорта нельзя находиться под следствием или быть объявленным в международный розыск. Такие граждане представляют угрозу интересам страны. Власти имеют право отозвать паспорт, даже если он уже был выдан, если инвестор нанёс урон репутации страны.

4) Несоблюдение условий натурализации

Паспорт могут отозвать, если сделка по покупке недвижимости не была завершена.

Например, вы получили гражданство, потому что инвестировали в строящийся проект. В процессе строительства вы не информировали кабинет министров о том, как идёт процесс, и после окончания строительства не показали сертификат о сдаче объекта в эксплуатацию.

Сроки натурализации по странам

Получить статус гражданина после многолетнего ПМЖ (при условии сдачи экзаменов и выполнения других требований) можно за разный срок в зависимости от страны:

Какой из способов получения гражданства самый быстрый?

Принято считать, что получение гражданства за инвестиции – это самый быстрый способ. Если говорить образно, вы «покупаете» паспорт другой страны. Таким образом нет необходимости проходить процесс натурализации, сдачу языковых экзаменов, тестов на гражданство и подтверждать свое пребывание в стране за последние годы.

Всё ещё самые простые и дешёвые программы предлагают экзотические страны Океании и Карибского бассейна. В том числе Сент-Китс и Вануату.

Сколько в среднем занимает процесс получения гражданства?

В зависимости от выбранного основания для получения, паспорт на руках может оказаться как спустя 2 месяца, так и спустя 10 лет. Среднее значение для большинства стран Европы – 5 лет путем натурализации.

Photo by LinkedIn Sales Solutions on Unsplash

Какой из способов получения гражданства самый лёгкий?

Самый легкий способ, это конечно же тот, который не предполагает регулярное нахождение в стране по ВНЖ, а затем по ПМЖ.

Это, например, заключение брака с гражданином. Однако нужно внимательно изучать условия каждой страны. Например, в Канаде иностранный супруг гражданина должен также побыть 5 лет в стране до того, как сможет получить паспорт на руки.

Другой самый лёгкий, самый быстрый, но самый дорогой способ – получение гражданства через инвестиции.

С какими странами можно иметь второе гражданство, не отказываясь от российского?

Какому государству из двух надо платить налоги, если есть второе или двойное гражданство?

Необходимо разделять понятия гражданства и налогового резидентства. Не всегда гражданство автоматически подразумевает, что вы обязуетесь платить налоги.

Если вы находитесь вне России более 183 дней в течение года, то вы становитесь налоговым нерезидентом и ваш НДФЛ становится 30% вместо 13% на доход заработанный в РФ.

В большинстве случаев, если у вас есть второе гражданство, то вы можете выбрать в какой стране будете являться налоговым резидентом или исходить из того, в какой стране вы проживаете больше чем 183 в году.

В компании Relocode мы помогаем помогаем стартапам и технологическим компаниям из СНГ получать стартап-визы и выходить на новые рынки.

Мы много пишем об этом в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не пропустить.

Оффшорные банковские операции для экспатов: открытие иностранных счетов

Содержание

• 1 Оффшорные банковские операции и планирование экспатриантов
• 2 Ожидание получения второго паспорта
• Иностранная валюта Сначала
• 5 Нет необходимости упоминать статус США при оффшорных банковских операциях
• 6 Плавный переход к офшорным банковским операциям
• 7 О нашей международной налоговой юридической фирме

Оффшорные банковские операции и планирование экспатриантов

Оффшорные банковские операции и планирование экспатриантов

Оффшорные банковские операции и планирование экспатриантов. намного сложнее для жителей США. Особенно, когда это гражданин США (в отличие от долгосрочного законного постоянного жителя), который эмигрирует из Соединенных Штатов — проблемы оффшорного банковского дела могут стать серьезным препятствием для преодоления. Многие иностранные финансовые учреждения не приветствуют открытие счетов в их банках гражданами США. В этом нет ничего личного (по крайней мере, обычно это не так), но это больше о том факте, что иностранные финансовые учреждения с клиентами из США должны соблюдать FATCA (Закон о соблюдении налогового законодательства для иностранных счетов). Экспатриантам, желающим открыть иностранные счета, и во избежание проблем с офшорными банковскими операциями в качестве резидента США часто лучше подождать, пока не произойдет экспатриация и бывший гражданин США не откажется от своего паспорта США*

*Сознательное использование второго паспорта, когда человек все еще является гражданином США, чтобы избежать регистрации в качестве гражданина США, может считаться налоговым мошенничеством.

Дождитесь получения второго паспорта

Когда человек считается гражданином США, многие иностранные финансовые учреждения не будут иметь с ним дела.

Самый простой способ обойти это правило — не быть гражданином США. Гражданин США перестает быть гражданином США после того, как он эмигрирует. Они получают подтверждение в виде DS-4083, которое показывает, что налогоплательщик больше не является гражданином США. Причина, по которой это важно, заключается в том, что много раз, когда иностранное учреждение подозревает, что новый клиент является гражданином США, они спрашивают, где родился налогоплательщик, и как только налогоплательщик говорит, что Соединенные Штаты, предполагается, что он является гражданином США.

Поэтому полезно подождать, пока не произойдет экспатриация вместе с потерей гражданства.

Страны, не подпадающие под FATCA, и оффшорные банковские операции

В зависимости от того, в какой стране бывший гражданин США хочет осуществлять свои оффшорные банковские операции, будет зависеть вопрос о FATCA. Страна, не входящая в FATCA, не предъявляет требования к отчетности FATCA США, но более 110 стран считаются «странами, соответствующими FATCA».

Если человек больше не является гражданином США, FATCA не должно быть проблемой. Это восходит к первому пункту, в котором человек должен подождать, пока он не эмигрирует, прежде чем открывать иностранные счета.

Если человек открывает счет до того, как он эмигрировал, даже если он обновляет учреждение, которое он экспатриировал, неизвестно, будет ли банк обновлять эту систему, и большинство банков хотят держаться подальше от перекрестия IRS. .

Другими словами, одна из основных причин, по которой люди уезжают за границу, заключается в том, чтобы избежать тисков американской налоговой системы и системы отчетности об иностранных активах, поэтому, чтобы иностранное учреждение сообщало информацию об учетной записи экспатрианта после того, как этот человек экспатриировался, это только напрашивается на неприятности со стороны правительство США.

Обмен долларов США на местную (иностранную) валюту Сначала

Часто при открытии банковского счета в иностранном финансовом учреждении путь наименьшего сопротивления заключается в открытии счета в местной валюте. Это не означает, что вы не можете иметь учетную запись с несколькими валютами — или субсчета с отдельными счетами для разных валют (что является распространенным явлением), — но открытие иностранного счета в качестве бывшего гражданина США с долларами США может вызвать больше вопросов. , и вызвать задержку или отказ от учреждения.

Нет необходимости упоминать статус США при оффшорном банковском обслуживании

После того, как гражданин США эмигрирует, он обычно рад, что он больше не является гражданином США для целей налогообложения. Проблема в том, что если банкир иностранного финансового учреждения услышит, что вы упомянули термин «гражданин США», и они не до конца понимают, что означает термин «экспатриация», но узнают, что вы родились в Соединенных Штатах (при условии, что это правда, а не двойное -гражданин) — это может привести к ненужным осложнениям.

Другими словами, нет необходимости добровольно сообщать о том, что вы когда-то были гражданином США, если только это не всплывет в разговоре с человеком, работающим в учреждении.

Плавный переход к оффшорным банковским операциям

В заключение, после завершения экспатриации открытие оффшорного банковского счета является очень важным аспектом продвижения вперед в качестве лица, не являющегося гражданином США. Прежде чем сделать это, следует принять во внимание различные меры предосторожности, которые могут сделать процесс более плавным и с меньшими головными болями.

О нашей юридической фирме по международному налогообложению

Golding & Golding специализируется исключительно  на международном налогообложении и, в частности, раскрытие информации IRS за границей .

Свяжитесь с нашей фирмой за помощью сегодня.

Как открыть счет в банке США в качестве иностранца-нерезидента в Bank of America

Квалифицируемый прямой депозит

Квалифицируемый прямой депозит — это регулярный прямой депозит в виде зарплаты, пенсии, социального обеспечения или другого приемлемого регулярного ежемесячного дохода в электронном виде внесены работодателем или внешним агентством на ваш новый расчетный счет. Обратите внимание, что сюда не входят переводы через банкомат, онлайн или через кассу, а также переводы с банковского или брокерского счета, со счета Merrill Edge® или Merrill Lynch®.

Соответствующая требованиям покупка

Соответствующая требованиям покупка по дебетовой карте — это любая покупка товаров или услуг, совершенная в магазине, по телефону или через Интернет с использованием дебетовой карты и/или номера дебетовой карты, связанного с новым текущим счетом, на который распространяется право на получение бонуса в размере 150 долларов США. Покупки будут квалифицированы в зависимости от дня публикации покупки в вашей новой учетной записи. Покупки включают любые платежи, сделанные с использованием номера вашей дебетовой карты, но не включают транзакции банкомата (например, снятие наличных).

Это второй пункт

Bank of America Core Checking®

Без ежемесячной платы за обслуживание за каждый цикл выписки, в котором вы:

Имеете хотя бы один Квалифицируемый прямой депозит на сумму 250 долларов США или более

Учащиеся в возрасте до 24 лет имеют право на освобождение от этой платы, пока
учатся в средней школе, колледже или на программе профессионального обучения.

Клиенты Preferred Rewards получить освобождение от этой платы.

Или заплатите 12 долларов США в месяц

Bank of America Interest Checking®

Без ежемесячной платы за обслуживание за каждый цикл выписки, который вы: Комбинированные балансы включают:
Средний дневной баланс на соответствующих связанных чековых
и сберегательных счетах для отчетного цикла

И

Текущие балансы на связанных персональных компакт-дисках и IRA
в конце цикла выписки о проверке процентов

И

Текущий баланс (за 2 рабочих дня до окончания цикла выписки о проверке процентов)
на ваших соответствующих связанных инвестиционных счетах Merrill Edge® и Merrill Lynch®

Предпочтительно Клиенты Rewards освобождаются от этой комиссии.

Или платите 25 долларов в месяц

Bank of America® Rewards Savings

Без ежемесячной платы за обслуживание за каждый цикл выписки, который вы:

Поддерживайте минимальный дневной баланс не менее 500 долларов США

или

Привяжите свой счет Bank of America Interest Checking® к своему сберегательному счету Rewards Savings
(отказ распространяется на первые 4 сберегательных счета)

или

2 вы являетесь клиентом Bank of America

Preferred Rewards
(отказ распространяется на первые 4 расчетных и сберегательных счета)

Или платите 8 долларов США в месяц

Важное примечание

Вы переходите на другой веб-сайт

Вы переходите на другой веб-сайт, которым Bank of America не владеет и не управляет. Его владелец несет единоличную ответственность за содержание, предложения и уровень безопасности веб-сайта, поэтому, пожалуйста, ознакомьтесь с опубликованной политикой конфиденциальности и условиями использования веб-сайта. Возможно, информация на сайте доступна только на английском языке.

Продолжить?

ДаПродолжить НетОтмена

Aviso Importante

Va a ir a una página que podría estar en inglés

Es posible que el contenido, las solicitudes y lo documentos associados con lo productos y servicios específicos en esa página solo disponibles en estén disponibles. Antes де escoger ип producto о servicio, asegúrese де haber leído у entendido todos лос términos у condiciones provistos.

Desea непрерывно?

SiContinuar NoCancelar

Aviso Importante

Va a ir a ir a otro site web

Está a punto de entrar a un sitio web cuya propiedad o administración no pertenecen Bank of America.