Выбор гражданства лицами имеющими двойное гражданство 7 букв: Выбор гражданства, 7 (семь) букв

То, что у вас есть налоговые обязательства в США, не означает, что вы в конечном итоге будете должны что-либо — есть несколько инструментов, которые США предоставляют для облегчения налогового бремени для лиц с двойным гражданством, включая США/Великобританию. налоговое соглашение, иностранный налоговый кредит и исключение заработанного иностранного дохода.

Великобритания/США объяснение налогового соглашения

США заключили налоговые соглашения с более чем 50 странами по всему миру. Среди прочего, они служат для уточнения того, какой доход подлежит налогообложению, и, следовательно, влияют на то, можете ли вы получить налоговый кредит, освобождение от уплаты налогов или право на льготную налоговую ставку.

Великобритания/США налоговое соглашение ничем не отличается и предлагает льготы для лиц с двойным гражданством, а также граждан США, которые в настоящее время проживают в Великобритании. На самом деле, оно охватывает больше, чем другие соглашения. Возьмем, к примеру, ваши пенсионные инвестиции. В действующем соглашении говорится, что деньги, которые вы вкладываете в свою пенсионную программу в Великобритании, также могут быть вычтены из вашего дохода в США — точно так же, как внутренний IRA или взнос 401 (k). Не все американские эмигранты по всему миру получают это дополнительное преимущество.

Однако это пенсионное положение налогового соглашения не распространяется на все ваши инвестиции в Великобритании. Например, некоторые США/Великобритания лица с двойным гражданством вложили средства в индивидуальный сберегательный счет (ISA). Эти типы инвестиций не облагаются налогом в США, независимо от того, какими активами они владеют.

Исключение дохода за границей для США/Великобритании двойное гражданство

 Исключение заработанного иностранного дохода (FEIE) является наиболее часто используемым инструментом для снижения доходов в США/Великобритании. налоги на двойное гражданство. Что он делает, так это исключает ваш доход, полученный за границей, из вашей налоговой декларации, тем самым снижая (или полностью устраняя) ваши налоговые обязательства в США. Если вы соответствуете требованиям, вы можете исключить до 107 600 долларов США из доходов, полученных за границей в 2020 году. Вы имеете право, если вы живете и работаете за пределами США и прошли тест на добросовестное проживание или тест на физическое присутствие.

Например, предположим, что вы имеете двойное гражданство, родились в США, сейчас живете и работаете в Лондоне, а общий доход в Великобритании составляет 105 000 долларов. Вы сможете исключить весь этот доход из своих налогов в США, снизив свои налоговые обязательства в США до 0 долларов.

Иностранный налоговый кредит для граждан США, проживающих в Великобритании.

Другим важным инструментом для снижения ваших налоговых обязательств в США является Иностранный налоговый кредит (FTC). Федеральная торговая комиссия (FTC) дает вам кредит в долларах за доллары на налоги, уже уплаченные в британскую версию IRS, налоговой и таможенной службы Ее Величества (HMRC). Поскольку налоги в Великобритании, как правило, выше, чем в США, мы рекомендуем вам изучить этот вариант при уплате налогов в США.

3. Если вы родились в США или ваш родитель-американец, вы можете быть американцем по воле случая и иметь налоговые обязательства в США

В некоторых случаях британцы узнают, что они «американцы по воле случая». Эти лица с двойным гражданством не знают, что у них есть налоговые обязательства США, потому что они жили и работали в Великобритании всю свою жизнь. Они могли родиться в США, когда их родители из Великобритании работали там, или у них может быть один родитель из США. Важно понимать, что  , если вы родились в США или у вас есть родитель-американец, вы можете считаться гражданином Великобритании и США с двойным гражданством 9.0026

Борис Джонсон — один из тысяч Случайных американцев. Джонсон родился в Нью-Йорке, когда его родители работали там, и вернулся в Великобританию, когда ему было пять лет. Он не знал, что у него есть налоговые обязательства, пока много лет спустя IRS не потребовало, чтобы он заплатил налог на прирост капитала с прибыли от продажи своего дома в Северном Лондоне.

Чтобы избежать подобной ситуации, убедитесь, что вы либо уплатили налоги в США, либо убедитесь, что у вас нет налоговых обязательств. Если вы обнаружите, что у вас действительно есть налоговые обязательства, и вы не платите, вам повезло. Что подводит нас к…

4. США/Великобритания Лица с двойным гражданством могут наверстать упущенное в отношении налогов США с помощью офшорных упрощенных процедур соответствия

Если вы никогда не подавали налоговые декларации США, живя в Великобритании, и только что узнали, что вам это нужно, не паникуйте.  Хотя попасть в ловушку по налогам в США может показаться пугающим, есть и хорошие новости: IRS с пониманием относится к тому, чтобы не подавать документы, потому что вы честно не знали, что должны это делать, и у них есть программа, которая поможет вам попасть в ловушку— Упрощенные иностранные оффшорные процедуры.

Упрощенные иностранные оффшорные процедуры помогают лицам с двойным гражданством США в Великобритании (а также в других странах мира) соответствовать требованиям документов за предыдущий год, одновременно помогая снизить штрафы. Чтобы соответствовать требованиям, вы должны:

• Прожить за границей не менее 330 дней в течение одного из последних трех лет и не иметь места жительства в США.
• Подтвердите, что ваша непредоставление налоговых деклараций США и FBAR была вызвана искренним непониманием ваших обязанностей.

5. У вас могут быть обязательства по финансовой отчетности в дополнение к подаче документов в США/Великобританию. налоги на двойное гражданство

Поскольку у вас есть двойное гражданство США в Великобритании, подача налогов США может не заканчиваться вашей бумажной работой — если у вас есть банковский счет в Великобритании, вам также может потребоваться подать отчет о счете в иностранном банке (FBAR) и Форма FATCA 8938.

В США принят Закон о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA), чтобы повысить прозрачность в отношении граждан США, имеющих счета в иностранных банках, и ваш FBAR служит той же цели. Одно различие между ними заключается в том, что вы отправляете форму 89. 38 в IRS, пока вы отправляете FBAR в FinCEN, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями и правоприменению Министерства финансов США.

Если вы не уверены в своих требованиях к подаче налоговых деклараций FBAR и FATCA, лучше доверить налоговую декларацию специалистам H&R Block.

Нужна консультация по налогам в США для резидентов Великобритании? Доверьтесь экспертам по налогам на двойное гражданство в H&R Block Expat Tax Services

Уплата налогов в одной стране достаточна, чтобы вызвать у кого-либо головную боль, а для двойных граждан все становится еще сложнее. Вот почему очень важно, чтобы вы оставили свои налоги на экспатов в США опытным профессионалам, которые изучат вашу конкретную налоговую ситуацию, чтобы найти наиболее выгодные варианты подачи. Независимо от того, насколько сложны ваши налоги на двойное гражданство, опытный налоговый консультант всегда готов помочь. Начните платить налоги в США сегодня!

Была ли эта статья полезной?

Да, понравилось

Могло быть и лучше

Налоги на двойное гражданство США/Канады | H&R Block®

7 минут чтения

26 октября 2022 г.

26 октября 2022 г.

Краткий обзор

Если у вас двойное гражданство США/Канады, налоги могут быть сложными. Вот пять вещей, которые вы должны знать, прежде чем наступит налоговый сезон.

Имея двойное гражданство США/Канады, налоги могут быть сложными — у двойных граждан немного больше налоговых и финансовых требований, чем у обычного резидента. Эти требования могут касаться не только налогов на вашу заработную плату, но и налогов на ваши канадские инвестиции, пенсии и имущество.

Чтобы не запутаться, мы рассмотрели некоторые распространенные вопросы и опасения и сгруппировали их в пять вещей, которые вам следует знать о налогах на двойное гражданство для граждан США, проживающих в Канаде.

Не имеет двойного гражданства, но является гражданином США, проживающим в Канаде? Узнайте больше о налогах на экспатов из США в Канаде. Готовы подать налоговую декларацию США? Начать сейчас.

1. Да, лица с двойным гражданством США/Канады подают налоги в США

Мы часто слышим вопрос: «Должны ли лица с двойным гражданством США в Канаде подавать налоги в США?»

Да, если вы являетесь гражданином или иностранцем-резидентом США, у вас есть налоговые обязательства США, даже если вы являетесь гражданином США и Канады с двойным гражданством.

США — одна из двух стран мира, в которых налоги взимаются на основе гражданства, а не места жительства. Это означает, что не имеет значения, где вы звоните домой — если вы гражданин США, у вас есть налоговые обязательства. Это верно  , даже если вы не зарабатываете в США или если вы путешествуете на работу в США/Канаде.

Вы должны знать, что налоговый год в Канаде совпадает с налоговым годом в США, но крайний срок подачи отличается. Налоговый год в США начинается 1 января и заканчивается 31 декабря. Канадские налоги следуют за налоговым годом с января по декабрь. Канадские налоговые декларации должны быть поданы 30 апреля для физических лиц и 15 июня для самозанятых налогоплательщиков. Как правило, расширения не допускаются.

Если у вас двойное гражданство, проживающее в Канаде, налоги идут в обе стороны, поэтому вам, возможно, придется подавать налоговые декларации не только в США, но и в Канаде. Ваше положение в Канаде и налоговые категории США могут повлиять на решения о том, как подавать налоговые декларации в США, поэтому важно понимать канадские налоговые диапазоны и налоговые ставки. Чтобы ознакомиться с актуальными канадскими налоговыми группами на 2020/21 год* и квалификационными требованиями, перейдите к нашему налоговому справочнику для американских граждан в Канаде.

Начните уплачивать налоги за экспатов в США/Канаде прямо сейчас с помощью консультанта или нашей онлайн-службы по налогообложению экспатов своими руками .

2. Большинство лиц с двойным гражданством США и Канады в конечном итоге не должны платить налоги США из-за исключения заработанного иностранного дохода и налогового кредита за рубежом задолженность в конце налогового года — есть несколько инструментов, которые США предоставляют гражданам за границей, чтобы облегчить свое налоговое бремя, в том числе налоговый кредит для иностранных граждан и исключение заработанного иностранного дохода.

Исключение заработанного иностранного дохода для лиц с двойным гражданством США/Канады

 Исключение заработанного иностранного дохода (FEIE) является наиболее часто используемым инструментом для снижения налогов в США. Он исключает ваш доход, полученный за границей, из подоходного налога США, тем самым снижая (или устраняя) ваши налоговые обязательства в США. Если вы соответствуете требованиям, вы можете исключить до 107 600 долларов США из доходов, полученных за границей в 2020 году. Вы имеете право, если вы живете и работаете за пределами США и прошли тест на добросовестное проживание или тест на физическое присутствие.

Например, предположим, что у вас двойное гражданство, вы родились в США, сейчас живете и работаете в Торонто и имеете зарплату в размере 105 000 долларов. Вы сможете исключить весь этот доход из своих налогов в США, снизив свои налоговые обязательства в США до 0 долларов.

Иностранный налоговый кредит для граждан США, проживающих в Канаде

Другим важным инструментом для снижения ваших налоговых обязательств в США является Иностранный налоговый кредит (FTC). Федеральная торговая комиссия США (FTC) дает вам скидку в долларах США на ваши налоговые обязательства в США за каждый уплаченный канадский налог.

Начните платить налоги в США прямо сейчас.

3. К вашим канадским пенсиям и необлагаемым налогом инвестициям в США могут относиться по-разному, даже если вы являетесь гражданином США и Канады с двойным гражданством

Канада, вероятно, не освобождена от налогов в Соединенных Штатах.  Например, если у вас есть зарегистрированный сберегательный план для образования (RESP), канадский безналоговый сберегательный счет (TFSA) или зарегистрированный сберегательный план для инвалидов (RDSP), ваши доходы облагаются налогами США, и вам может потребоваться сообщить о своей учетной записи как о иностранном доверительном фонде. В Канаде эти инвестиции не облагаются налогом.

Есть хорошие новости — благодаря налоговому соглашению между США и Канадой ваши канадские пенсии и некоторые пенсионные счета могут претендовать на особый режим.

Канада/США налоговое соглашение, налоги в США и ваши канадские пенсии объяснили

США заключили налоговые соглашения с более чем 50 странами по всему миру. Среди прочего, они служат для уточнения того, какой доход подлежит налогообложению, и, следовательно, влияют на то, можете ли вы получить налоговый кредит, освобождение от уплаты налогов или право на льготную налоговую ставку.

Важная особенность Канады/США. налоговое соглашение — это спецификация того, как канадские пенсионные планы и пенсии рассматриваются в США. фонд (РРИФ). Однако, хотя эти виды взносов также могут быть отсрочены по налогу, RRSP и RRIF по-прежнему подлежат отчетности FBAR и FATCA.

Вам также может потребоваться сообщить о своем выходе на пенсию и пенсию в Канаде в форме 1040, но если вы подадите заявку налоговому консультанту H&R Block Expat, они позаботятся обо всем этом за вас.

Начните работу с иностранным налоговым консультантом прямо сейчас.

4. Лица с двойным гражданством США/Канады (и «случайные американцы») могут догнать американские налоги с помощью офшорных упрощенных процедур соблюдения требований

. В некоторых случаях канадцы узнают, что они «случайные американцы». Эти лица с двойным гражданством не знают, что у них есть налоговые обязательства США, потому что они жили и работали в Канаде всю свою жизнь. Они могли родиться в США, когда их канадские родители работали там, или у них может быть один родитель из США. Важно понимать если вы родились в США или ваш родитель-американец, вы можете считаться гражданином Канады и США с двойным гражданством

новости: Вы можете попасть в ловушку без наказания.  Налоговое управление США с пониманием относится к тому, что вам не нужно подавать документы, потому что вы, честно говоря, не знали, что должны это делать, и у них есть программа, которая поможет вам справиться с ситуацией – Упрощенные иностранные оффшорные процедуры, – которую могут оказать иностранные налоговые консультанты в H&R Block. с радостью помогу вам.

Упрощенные иностранные оффшорные процедуры помогают лицам с двойным гражданством США в Канаде (а также в других странах мира) соответствовать документам, поданным за предыдущий год, и помогают снизить штрафы. Чтобы соответствовать требованиям, вы должны:

1. Прожить за границей не менее 330 дней в течение одного из последних трех лет и не иметь места жительства в США.
2. Подтвердите, что отказ от подачи налоговых деклараций США и FBAR не был преднамеренным.

Чтобы наверстать упущенное в прошлом,  начните работу с иностранным налоговым консультантом прямо сейчас.

5. Имеющие двойное гражданство США, проживающие в Канаде, могут иметь обязательства по финансовой отчетности в дополнение к подаче налогов США

Если вы имеете двойное гражданство США в Канаде, подача налогов США может не заканчиваться вашей бумажной работой — если у вас есть канадский банк учетной записи, вам также может потребоваться подать отчет о счете в иностранном банке (FBAR) и форму FATCA 8938.

США приняли Закон о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA), чтобы повысить прозрачность граждан США со счетами в иностранных банках, и ваш FBAR служит аналогичная цель. Одно различие между ними заключается в том, что вы отправляете форму 89.38 в IRS, пока вы отправляете FBAR в FinCEN, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями и правоприменению Министерства финансов США.

Если вы не уверены в своих требованиях к подаче документов FBAR и FATCA, лучше доверить уплату налогов в США опытным профессионалам, которые изучат вашу конкретную налоговую ситуацию, чтобы найти все ваши требования к подаче документов.

Иметь двойное гражданство в США и Канаде? H&R Block Expat Tax Services поможет вам с уплатой налогов.

Подача налогов в одной стране достаточна для того, чтобы вызвать головную боль у любого, а для лиц с двойным гражданством США и Канады все становится еще сложнее. Но независимо от вашей ситуации, у нас есть налоговое решение для вас — хотите ли вы быть в кресле водителя с нашей онлайн-услугой по налогообложению иностранцев своими руками, разработанной для граждан США за границей, или доверить управление одному из наших опытных налоговых консультантов.