В китае банки: Банки Китая

Основные банки Китая

• Валюта Китая
• Визы в КНР
• Открытие компании в Китае
• Банки Китая
• Управление компанией в Китае

Распространено мнение, что все банки в Китае являются государственными. На самом деле, это не так. Сегодня только три банка в Китае остаются полностью в государственной собственности: Agricultural Development Bank of China, China Development Bank и Export-Import Bank of China. Большинство банков в стране являются коммерческими и имеют акционерную форму собственности.

Однако контроль государства остается значительным. В первую очередь это проявляется в деятельности Народного банка Китая (the People’s Bank of China), Национальной комиссии по регулированию банковской деятельности (CBRC) и Министерства финансов КНР. Кроме того, в самых крупных акционерных банках государству принадлежит контрольный пакет акций.

Банк Китая (Bank of China)

Один из крупнейших банков в КНР. Он основан в 1912 году и является старейшим банком в стране. В 1949 году, после образования КНР, банк стал активным участником международных операций правительства Китая. В 1994 году Bank of China (BOC) получил статус государственного коммерческого банка. В 2006 году банк был преобразован в акционерное общество (LTD) — его акции появились на гонконгской бирже.

Сегодня контрольный пакет акций принадлежит правительству КНР.

В 1993 года Bank of China открыл дочерний банк в России — АКБ «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)». Сейчас в РФ работают несколько отделений: головной офис в Москве, филиалы в Хабаровске и Владивостоке. В 1993 году также в Алма-Ате было открыто дочернее предприятие «Банк Китая в Казахстане».

Это самый интернациональный банк КНР — он имеет около 550 представительств в 27 странах мира.

В 2009 году банк занял 11-е место в рейтинге «1 000 самых крупных банков в мире», по версии британского журнала The Banker.

Основная деятельность:

• Корпоративное и потребительское кредитование
• Инвестирование
• Страхование
• Обмен валюты
• Обслуживание банковских карт

• Совокупные активы (2011 год): 11,83 трлн юаней
• Чистая прибыль (2011 год): 130,319 млрд юаней (в 2010 году чистая прибыль после уплаты налогов составляла 109,691 млрд)
• Число сотрудников (2011 год): 289 951

Сайт банка: www. boc.cn

Сельскохозяйственный банк Китая (Agricultural Bank of China)

Также является одним из крупнейших банков страны. Сельскохозяйственный банк Китая (ABC) был основан в 1951 году.

В конце 70-х годов банк стал коммерческим, однако по-прежнему являлся полностью государственным. 15 января 2009 года он был преобразован в акционерное общество с ограниченной ответственностью.

В 2010 году банк ABC занял 7-е место в рейтинге «1 000 самых крупных банков в мире», составленном британским журналом The Banker.

Основная деятельность:

• Корпоративное и розничное кредитование
• Инвестирование
• Страхование
• Обслуживание банковских карт

• Совокупные активы (2011 год): 11,67757 трлн юаней
• Чистая прибыль (2011 год): 121,956 млрд юаней

Сайт банка: www.abchina.com

Строительный банк Китая (China Construction Bank)

Входит в четверку крупнейших банков КНР. Был основан в 1954 году. В 2004 году Строительный банк стал акционерным. В 2005 году на гонконгской бирже банк провел IPO. В 2005 году Bank of America приобрел 9% акций банка за 3 млрд долларов.

В настоящее время Строительный банк входит в Международный АТМ альянс, совместное предприятие нескольких международных банков, что позволяет клиентам этих банков использовать АТМ друг друга во всем мире без комиссии.

К концу 2011 года в материковой части Китая насчитывалось 13 581 отделений банка. Филиалы CCB в Гонконге, Сингапуре, Франкфурте, Йоханнесбурге, Токио, Сеуле, Нью-Йорке, Хошимине и Сиднее, представительства находятся в Москве и в Тайбее. Банк имеет несколько дочерних предприятий: CCB Asia, CCB Financial Leasing, CCB International, CCB Trust, Sino-German Bausparkasse, CCB London, CCB Principal Asset Management и CCB Life.

В инвестиционной программе банк огромное внимание уделяет сфере здравоохранения и смежным отраслям, включая производство медицинского оборудования, фармацевтику, медицинские институты и услуги.

Основная деятельность:

• Корпоративное и розничное кредитование
• Инвестирование
• Страхование

• Совокупные активы (2011 год): 12,282 трлн юаней
• Чистая прибыль (2011): 169,439 млрд юаней

Сайт банка: www.ccb.com

Торгово-промышленный банк Китая (Industrial and Commercial Bank of China)

Является крупнейшим банком в мире с точки зрения рыночной стоимости и одним из крупнейших по размеру активов.

Банк был основан в 1984 году. В 2006 году ICBC был зарегистрирован на гонконгской и шанхайской биржах. В число акционеров банка вошли Goldman Sachs (5,76% акций), Dresdner Bank и American Express. В 2008 году он стал вторым (после 1991 года) китайским банком, которому разрешили открыть филиал в Нью-Йорке.

По итогам 2011 года Global Finance назвал ICBC банк лучшим банком Китая.

Основная деятельность:

• Корпоративное и розничное кредитование
• Инвестирование
• Страхование
• Обслуживание банковских карт

• Совокупные активы (2011 год): 15,477 трл юаней
• Чистая прибыль (2011 год): 208,4 млрд юаней

Сайт банка: www. icbc.com.cn

Western Union в Китае

Некоторые банки Китая предоставляют услуги денежных переводов Western Union. Среди них — Postal Savings Bank of China, Agricultural Bank of China, China Everbright Bank, Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, Bank of Jilin, Harbin Bank, Fujian Haixia Bank, Yantai Bank, Longjiang Bank, Bank of Wenzhou, Huishang Bank, Shanghai Pudong Development Bank и China Construction Bank.

Главные государственные и коммерческие банки Китая

Expro International Business LTD

Tianhe North road 615, office 1208
Guanzou, China

$$$
+86 13178888875

4.5
10

Самые крупные банки Китая.

В КНР есть 5 самых крупных банка государства по объему активов, которые называют Большой пятеркой, первые 4 из них являются государственными банками:

1. ICBC — Industrial & Commercial Bank of China (Промышленный и торговый банк КНР) ;
2. ABC — Agricultural Bank of China (Сельскохозяйственный банк)
3. BOC — Bank of China (Банк Китая).
4. CCB — China Construction Bank — (Строительный банк КНР).
5. BoCom — Bank of Communication (Банк Коммуникаций КНР).

Указанным банкам отводятся первые строчки как китайских, так и мировых рейтингов.

В топ 12 крупнейших банков Китая, также входят следующие коммерческие банки:

• Merchant’s Bank — Торговый банк;
• Citic Bank — Ситик банк;
• Shanghai Pudong Development Bank — Пудунский банк развития;
• Industrial Bank — Промышленный банк Китая;
• People’s Bank of China (MinSheng) — народный Банк КНР;
• China Everbright Bank (Guangda)- Банк Гуанда;
• Ping An Bank — Банк Пинъань.

Банковские учреждения, пользуясь своими значительными финансовыми возможностями, занимаются инвестированием и кредитованием населения, что увеличивает их капитал.

Филиалы и дочерние предприятия открыты у данных банков во многих иностранных государствах. В России функционирует только Bank of China, филиалом которого выступает Банк Китая, ЭЛОС (中国银行俄罗斯分行). Деятельность филиала ЭЛОС сконцентрирована на проведении торговых сделок китайских предприятий, поэтому в России среди простых граждан мало кто о нем знает.

Представительства зарубежных банков и их филиалы в Китае 

В Китае имеют свой представительства почти все крупнейшие банки мира, некоторые из которых открыты более 100 лет, из самых крупных можно отметить: 

• HSBC — открыт с 1865 года
• 
  Standard Chartered Bank с 1858 года.
• BEA — Bank of east Asia с 1920 г.
• Сitibank с 1902 года.
• DBS Singapore — c 1995 года.
• Hang Seng Bank — c 2007г.
• OCBC — с 1927 года.
• Bank of America — с 1981 года.

Филиалы некоторых банков действуют в КНР на протяжении более 30 лет. После вступления страны в ВТО в 1990-х и 2000-х годах наблюдался пик развития иностранных филиалов.

Согласно сведениям из China Banking Regulatory Commission, в 2004-2007 годах особенно быстро увеличивалось количество представительств, которое в те годы составило 274 учреждения. То же самое наблюдалось в общем объеме активов и иностранного капитала в банковской сфере КНР в соответствии с % соотношением: в 2004 году данный показатель составлял 1,8%, а тремя годами позже – 2,38%.

Правительство Китая разработало ужесточенные требования, запреты и ограничения с целью контролировать в отрасли конкуренцию. В результате произошло замедление темпов развития, что, впрочем, и предполагалось. В 2012 году активы зарубежных филиалов в экономике вновь достигли значения 1,82% от общего числа. На текущий момент после укрепления позиций национальных финансовых учреждений эксперты предполагают, что в дело вступит политика либерализации, когда запреты и ограничения для представителей иностранных государств будут понемногу отменяться.

Европейские банки на территории Китая

В Китае действует и множество европейских банков – например, из Германии, Италии, Бельгии или Франции. К самым известным и крупным из них относятся следующие:

• ABN AMRO Bank N.V.;
• 
  Standard Chartered PLC;
• 
  Societe Generale S.A;
• 
  Raiffeisen Bank International A.G.

Также в Китае присутствуют представительства следующих российских банков – например: Центробанк, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк. Российские банки сконцентрированы на обслуживании представительств компаний из РФ и на обеспечение товарооборота между Россией и Китаем. Внутренний рынок Китая российскими банками не обслуживается.

Некоторые из российских банков не обладают лицензией, которая требуется для проведения банковских операций. Также есть часть финансовых учреждений РФ, которые проводят операции по финансовым экспортным и импортным обязательствам.

Банки других стран СНГ в Китае свои филиалы не открыли.

Государственные банки Китая

Осуществлять открытие частных банковских организаций правительство Китая разрешило совсем недавно. До этого банки делились на две категории – акционерные и государственные.

К государственным коммерческим банкам относятся только те учреждения, которые причисляются к Большой четверке. Они не настолько влиятельны, обеспечивают низкий % финансовых операций Китая. Всего их около 10. Обычно владельцем контрольного пакета акций выступает государство КНР.

ABC / Agricultural Bank of China

Мао Цзэдун стал основателем Сельскохозяйственного банка Китая. Это первое финансовое учреждение, которое было основано после того, как к власти пришли коммунистические партии.

Банк был основан в 1951 году, а главный офис располагается в Пекине. Выручка составляет приблизительно $30 млрд, объем активов – $2,5 млрд. Главы правления банком – Чжан Юнь, Сян Цзюньбо.

Construction bank / Строительный банк Китая

Основано данное учреждение было при Минфинансов Китая, предназначение – распределение финансов в те фонды, которые ответственны за строительство и инфраструктуру. До 1979 года это было единственное назначение China Construction Bank. Однако в 2004 году с выходом акций на биржу он стал коммерческим банком.

Финансовое учреждение было основано в 1954 году, главный офис располагается в Пекине. Размер выручки составляет $37 млрд, объем активов – $2,7 млрд. Главами правления банком выступают Ван Цзуцзи, Тянь Голи.

ICBC / Торгово-промышленный банк КНР

Industrial & Commercial Bank of China в течение 6 лет подряд занимает лидирующее положение в рейтинге Forbs, а также 3 место в рейтинге банков по показателям чистой прибыли и первое место по объёмам активов.

Банк был основан в 1954 году, головной офис располагается в Пекине. Капитал учреждения составляет $308 млрд, выручка – $42 млрд, а объем активов – $4 млрд.

Таким образом, компания занимает лидирующую позицию и тем самым доказывает тот факт, что банковский сектор Китая находится на необычайно высоком уровне.

Китай ведет войну со своей финансовой индустрией. Некоторые известные банкиры попали в ловушку

Гонконг
Си-Эн-Эн
—

Банки и страховые компании Китая стали последним объектом широкомасштабных антикоррупционных мер, которые заманивают в ловушку высокопоставленных чиновников и рискуют подействовать на и без того хрупкие нервы инвесторов и предпринимателей.

Ведущее агентство Коммунистической партии по борьбе со взяточничеством, Центральная комиссия по проверке дисциплины (CCDI), в этом году провело расследование в отношении более десятка руководителей высшего звена в самых важных финансовых учреждениях страны, согласно анализу CNN заявлений, опубликованных на сайте CCDI. Веб-сайт.

По данным CCDI, три громких имени на самом верху финансовой системы Китая были подвергнуты расследованию или обвинению, в том числе Ли Сяопэн, бывший председатель China Everbright Group — одного из старейших и крупнейших государственных финансовых конгломератов страны.

Ли подозревается в «серьезных нарушениях закона и дисциплины» и находится под следствием, говорится в кратком заявлении комиссии в среду.

В заявлении Everbright говорится, что он «полностью поддерживает» решение партии и будет «полностью сотрудничать» со следствием в отношении Ли, который возглавлял банк в течение четырех лет, пока не ушел в отставку в марте 2022 года.

В прошлую пятницу власти начали аналогичное расследование в отношении Лю Лянге, бывшего председателя государственного Bank of China, четвертого по величине кредитора страны. Согласно заявлению банка, Лю подал в отставку в прошлом месяце, сославшись на «рабочие коррективы».

А в январе Ван Бинь, возглавлявший государственную компанию China Life Insurance с 2018 по начало 2022 года, был обвинен национальной прокуратурой в получении взяток и сокрытии зарубежных сбережений. Впервые он был допрошен CCDI в январе 2022 года.

Аналитики говорят, что в сети мог быть также замешан Бао Фань, известный инвестиционный банкир и известная личность в технологическом секторе, который пропал без вести в феврале.

Бывший председатель Банка Китая Лю Лянге, Милан, Италия, июль 2019 года. Китайские власти проводят расследование в отношении него.

Лука Бруно/AP

Похоже, репрессии могут усилиться, говорят они.

На прошлой неделе CCDI объявила, что проверит более 30 крупных государственных компаний. В их число входят финансовые гиганты, такие как China Investment Corp, суверенный фонд национального благосостояния, Банк развития Китая, который обеспечивает финансирование ключевых государственных проектов, и Сельскохозяйственный банк Китая, еще один крупный кредитор, контролируемый государством.

cms.cnn.com/_components/paragraph/instances/paragraph_DBC5027C-D78E-4CC3-4C62-4FB4A9353BBE@published» data-editable=»text» data-component-name=»paragraph»>
Это произошло всего через несколько месяцев после того, как Си Цзиньпин в октябре получил исторический третий срок в качестве лидера Китая и собрал свою высшую команду со своими сторонниками Коммунистической партии. Вскоре после этого он перешел к укреплению контроля партии над экономикой.

«Нынешнее финансовое подавление — это новая волна антикоррупционной кампании Си Цзиньпина против финансового сектора для укрепления его власти», — сказал Чонги Фэн, доцент кафедры китаеведения Сиднейского технологического университета.

Борьба с коррупцией — визитная карточка Си. Он прокатился по правящей Коммунистической партии, правительству, военным и государственным компаниям волнами с 2012 года, когда Си вступил в должность. Наказаны миллионы чиновников.

Пешеходы в финансовом районе Пудун Луцзяцзуй в Шанхае, январь 2023 года.

Qilai Shen/Bloomberg/Getty Images

В этом году репрессии были сосредоточены на растущей финансовой индустрии страны. Фэн сказал, что у этой «эскалации» может быть две причины.

«Финансовая [индустрия] является последней из трех ключевых областей, в которых Си устанавливает полный контроль после военных и [внутреннего] аппарата безопасности», — сказал Фэн, добавив, что это «денежные мешки» партии.

Он добавил, что Си также необходимо централизовать контроль над сектором, чтобы справиться с «углубляющимся экономическим и финансовым кризисом в Китае» и подготовиться к «финансовой войне» с США.

На этом снимке, сделанном 16 октября 2022 года, люди размахивают национальными флагами и флагами Коммунистической партии, наблюдая за открытием 20-го съезда Коммунистической партии Китая в Хуайбэе, восточная провинция Китая Аньхой.

Стрингер/AFP/Getty Images

Си Цзиньпин просто стал неприступным. Вот почему инвесторы напуганы

Пекин сталкивается с целым рядом внутренних и глобальных проблем. Рынок жилья переживает самый сильный спад за всю историю наблюдений. Безработица среди молодежи остается высокой. Местные органы власти борются с огромной долговой нагрузкой и сокращением пособий.

А отношения между Соединенными Штатами и Китаем находятся на самом низком уровне за последние десятилетия, что приводит к эскалации напряженности в сфере технологий и инвестиций.

Инвестиции в Китай становятся все более опасными, поскольку климат для частного бизнеса ухудшился, а иностранные компании попали под перекрестный огонь геополитической напряженности.

Премьер-министр Китая Ли Цян выступает на пресс-конференции после закрытия Всекитайского собрания народных представителей (ВСНП) в Доме народных представителей в Пекине, Китай, 13 марта 2023 года.

Флоренс Ло/reuters

Новый премьер-министр Китая приветствует иностранные компании

Поскольку экономика пытается восстановиться, Пекин вынужден оживить экономический рост и создать рабочие места для миллионов людей. Высокопоставленные экономические чиновники пытались поднять доверие бизнеса, успокаивая частный сектор и приветствуя глав мировых компаний.

Но усиливающиеся репрессии против обширного финансового сектора могут испугать инвесторов. Банки и страховщики Китая владеют активами на сумму 60 трлн долларов, что эквивалентно 340% годового ВВП страны.0011 самая свежая статистика от Народного банка Китая.

Исчезновение Бао, основателя и генерального директора China Renaissance, вызвало падение стоимости акций банка. С середины февраля он потерял 27%.

Тем временем технологический сектор Китая все еще залечивает ушибы собственной стычки с правящей Коммунистической партией Си, которая уничтожила рыночную стоимость на сотни миллиардов долларов. Акции Alibaba по-прежнему упали почти на 70% по сравнению с пиком конца октября 2020 года.

«Недавние жесткие меры Си могут повредить деловым настроениям как среди внутренних, так и среди иностранных инвесторов, многие из которых уже обеспокоены политической обстановкой», — сказал Нил Томас, научный сотрудник по китайской политике в Центре анализа Китая Института политики азиатского общества.

«Си хочет как возродить китайскую экономику, так и усилить лидерство партии в частном бизнесе. Эти цели не исключают друг друга, но вторая, скорее всего, будет ограничивать первую».

В 2017 году партия начала масштабную борьбу с рискованным кредитованием банками и теневыми кредитными учреждениями из-за опасений по поводу системных рисков. Власти пытались обуздать крупнейшие частные конгломераты страны, такие как Anbang, HNA, Wanda и Fosun Group, которые брали большие кредиты, чтобы стимулировать агрессивную глобальную экспансию.

Последние репрессии против банков и финансовых фирм были усилены в феврале антикоррупционной службой.

«Необходимо более жестко наказывать… за коррупцию в таких областях, как финансы, государственные предприятия, закупки и продажи зерна, где сосредоточена власть, капиталоемки и богаты ресурсами», — говорится в резком комментарии CCDI к его веб-сайт.

Основатель и генеральный директор China Renaissance Фан Бао выступает на конференции WSJD Live в Лагуна-Бич, Калифорния, 25 октября 2016 г.

Майк Блейк/ReutersFile

China Renaissance приостанавливает торги и откладывает результаты после исчезновения основателя

Банкиры должны отказаться от своих претензий на то, чтобы быть «финансовой элитой» и перестать копировать «западные обычаи», добавил он.

Статья была опубликована всего через несколько дней после того, как Бао, инвестиционный банкир, был объявлен пропавшим без вести в его фирме.

Си «вероятно, считает, что нацеливание на высокопоставленных деятелей отрасли, таких как Бао Фань, является эффективной стратегией, чтобы шокировать весь финансовый сектор и заставить его более активно и активно соблюдать политические требования», — добавил Томас.

Бао был последним исчезнувшим крупным магнатом. China Renaissance заявил в конце февраля, что Бао «сотрудничает в расследовании» с некоторыми властями страны. Других подробностей оно не сообщило.

В 2020 году магнат недвижимости Жэнь Чжицян пропал без вести на несколько месяцев после того, как он якобы высказался против того, как Си справляется с пандемией коронавируса. В конце концов Рен был заключен в тюрьму на 18 лет по обвинению в коррупции.

В 2017 году страховой гигант Anbang предупредил акционеров, что его председатель У Сяохуэй не сможет выполнять свои обязанности после того, как он, как сообщается, был задержан властями в рамках государственного расследования. Анбанг в то время сослался на «личные причины» своего отсутствия. В конце концов Ву был заключен в тюрьму на 18 лет.

— Мишель То из CNN предоставила репортаж

Китай открывает путь иностранным инвесторам на рынок свопов объемом $5 трлн

Китайский бизнес и финансы

Доступ к механизму хеджирования «Connect» получен после продажи долга на 126 миллиардов долларов

Схема Swap Connect была впервые анонсирована в июле 2022 года Народным банком Китая, Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга и Валютным управлением Гонконга. © Монтаж FT/Bloomberg

Хадсон Локетт и Ченг Ленг в Гонконге

Перейти к разделу комментариевРаспечатать эту страницуЭлектронная почта 0125 каждое утро с последними новостями китайского бизнеса и финансов.

Китайская отсроченная схема Swap Connect получила одобрение регулирующих органов и должна быть запущена в течение нескольких месяцев, открывая рынок свопов на 5 трлн долларов для иностранных инвесторов, которым необходимо хеджировать свою подверженность долговым обязательствам в юанях.

Окончательные правила программы были недавно согласованы властями Китая и Гонконга, сообщили Financial Times три человека, знакомые с этим вопросом.

Новая программа, обеспечивающая более легкий доступ к инструментам для хеджирования процентных рисков, появилась в связи с тем, что увеличивающаяся разница в процентных ставках между государственным долгом Китая и США привела к оттоку капитала с рынка облигаций в юанях страны.

Данные гонконгской программы Bond Connect показывают, что с начала 2022 года инвесторы избавились от облигаций в юанях на сумму более 865 млрд юаней ($126 млрд). местные государственные облигации в юанях помогут остановить отток капитала.

«С прошлого года иностранные активы в облигациях в юанях сильно сократились, и существует острая необходимость в их увеличении», — сказал валютный трейдер одного западного банка в Шанхае.

О схеме Swap Connect было объявлено во время визита президента Си Цзиньпина в Гонконг в июле прошлого года, а запланированный запуск через шесть месяцев пришлось отложить из-за отсутствия правил, регулирующих, как именно она будет функционировать.

Официальные лица представили его как важное связующее звено между иностранными и китайскими финансами, аналогично городским программам Stock Connect и Bond Connect, которые позволяют иностранным инвесторам торговать ценными бумагами в Шанхае и Шэньчжэне.

Инвесторы часто используют фьючерсы для хеджирования процентных рисков, но Китай неохотно предоставляет иностранным трейдерам более широкий доступ к своему относительно неликвидному внутреннему рынку для фьючерсов на государственные облигации.

Вместо этого новая программа откроет более ликвидный рынок страны для процентных свопов, альтернативного инструмента, позволяющего оффшорным держателям облигаций в юанях хеджировать риски путем обмена одного потока процентных платежей на другой.

Люди, знакомые с планами запуска Swap Connect, сказали, что Гонконгская биржа и клиринг (HKEX) еще не получила дату запуска программы, но официальный представитель крупного европейского кредитора в Гонконге сказал, что Swap Connect «технически готов».

«Они начнут торговать к июню, но это может начаться раньше», — сказал другой человек, разбирающийся в этом вопросе.

Впервые Swap Connect был анонсирован Народным банком Китая (PBoC), Гонконгской комиссией по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) и Валютным управлением Гонконга (HKMA). Программа будет осуществляться HKEX совместно с Шанхайской клиринговой палатой и Китайской системой валютной торговли.

На этой неделе запуск программы был отмечен Эдди Юэ, исполнительным директором HKMA, во время визита в Пекин. Юэ встретился с регулирующими органами материкового Китая, включая И Гана, управляющего Народного банка Китая, и Пань Гуншэна, главу валютного управления.

Юэ заявил на финансовой конференции в Пекине в среду, что Swap Connect будет запущен «как можно скорее».