Денежные переводы — без открытия счета за 15 минут
Денежные переводы — без открытия счета за 15 минут | Банк Синара
Частным клиентамБизнесуО банке
Кредиты
Все кредиты
Кредит 0%
Быстрый кредит
Кредит пенсионный
Кредит на большие суммы
Кредит для пpедпpинимателей
Способы погашения кредита
Сервисный пакет «Управляй Легко»
Кредитные каникулы для мобилизованных
Карты
Все карты
Кредитные карты
Карта «ДА!»
Дебетовые карты
Универсальная карта
Единая социальная карта
Премиальная карта
Зарплатные карты
Карта Добра БФ «Синара»
Вклады и счета
Вклады
Все вклады и счета
Вклад «Приветственный»
Вклад «Исполнение желаний+»
Вклад «Исполнение желаний»
Вклад «Обыкновенное чудо!»
Вклад «Максимальный»
Вклад «Пенсионный!!»
Накопительные счета
Накопительный счёт «Активный доход»
Накопительный счёт «Курс на мечту»
Инвестиции
Все инвестиции
Доверительное управление «Универсальный выбор+»
Инвестиционное страхование жизни «Доходные акции»
Ипотека
Все ипотечные продукты
Льготная ипотека на новостройки от 7,3%
Семейная ипотека от 5,3%
Квартира в новостройке от 11,3%
Готовое жилье от 10.
6%
Покупка жилого дома 14,3%
Под залог квартиры 13,8%
Ипотека для IT-специалистов 4,6%
Рефинансирование ипотеки от 11,8%
Страхование
Все страхование
е-ОСАГО
Финансовая подушка 2.0
Страхование банковских карт
Деньги на здоровье+
Мой Домовой+
Хоть потоп!
Туристическая страховка
Медицина
Вся Медицина
ДокторPRO 2.0
ДокторPRO 2.0 Дети
ЗдоровьеPRO
Услуги и сервисы
Депозитарий
Биометрическая идентификация
Пакет услуг «Все включено»
Аренда сейфовых ячеек
Денежные переводы
Оплата услуг
Курсы валюты
Система быстрых платежей
Госуслуги
Google Pay
Apple Pay
Samsung Pay
Mir Pay
Кошелёк Pay
СБПэй
Интернет-банк и мобильное приложение Синара Банк
8 800 1000 600
Служба заботы о клиентах
БЛОГ
Офисы и банкоматы
Москва
Москва
Офисы и банкоматы
БЛОГ
Системы платежных сервисов
СИСТЕМА
КУДА ПЕРЕВОД
КОМИССИЯ
КОМУ ПЕРЕВОД
ВАЛЮТА
СКОРОСТЬ
КУДА ПЕРЕВОД
По всему миру
КОМИССИЯ
Тарифы
КОМУ ПЕРЕВОД
Физическому лицу Юридическому лицу
ВАЛЮТА
Рубли, доллары, евро
ВАЛЮТА
Мгновенно
КУДА ПЕРЕВОД
По всему миру
КОМИССИЯ
Тарифы
КОМУ ПЕРЕВОД
Физическому лицу Юридическому лицу
ВАЛЮТА
Рубли, доллары, евро
ВАЛЮТА
Мгновенно
Тарифы и документы
По всем интересующим Вас вопросам Вы можете обращаться в Контакт-центр Банка: 8 (343) 355–75–75
или 8-800-1000-600 (звонок бесплатный)
Как перевести деньги за границу под санкциями? | Личные деньги | Деньги
Алексей Макурин,
Светлана Зубкова
Примерное время чтения: 5 минут
54015
Сюжет Санкции в отношении России и ответные меры РФ
Категория:
Доступная экономика
Сколько денег, в какой валюте и кому можно по-прежнему переводить за рубеж из России? Какие платежные инструменты продолжают работать, несмотря на все санкции? Ситуация меняется каждый день. О том, какой она была утром 6 марта 2022 г., рассказывает доцент Финансового университета при правительстве РФ Светлана Зубкова.
Что уже запрещено
В США и Евросоюзе заблокированы операции, которые проводят шесть российских банков: ВТБ, Новикомбанк, Совкомбанк, «Открытие», ПСБ и «Россия». Перевести доллары и евро с их счетов невозможно теперь ни в одну страну мира. Карты Visa и MasterCard, которые они выпустили, не работают за рубежом.
В ответ наш ЦБ запретил осуществлять переводы за границу без открытия счета и пополнять иностранные электронные кошельки при помощи иностранных платёжных сервисов -таких как Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Ali Pay. Представителям 43 стран, объявивших России санкции, запрещены также трансграничные переводы с их российских счетов. Но для так называемых резидентов РФ (россиян и иностранцев, которые проводят в нашей стране больше 185 дней в течение года) по ряду платежей сделано исключение.
Переводы в дальнее зарубежье
Для перевода в Европу, США или другую страну за пределами СНГ надежнее всего воспользоваться платежной системой Western Union. Для этого надо открыть счет в одном из банков-партнеров, указанных на сайте системы, и затем с ее помощью перевести с этого счета нужную сумму. Отправить деньги, как раньше, с сайта WU не получится.
Не исключено, что у вашего родственника или знакомого, который находится сейчас за границей и которому вы хотите отправить деньги, есть карта российского банка, который не попал под санкции.
Можно положить валюту на нее. Но нет гарантии, что владелец карты сможет потом с нее деньги снять. Это точно нельзя сделать в евро: в Евросоюзе теперь запрещено выдавать наличные резидентам РФ. И нет полной уверенности, что наличные выдадут в долларах или другой национальной валюте. Проблемы могут возникнуть в любой стране. Отдельные зарубежные банки по собственной инициативе блокируют транзакции, связанные с Россией.
Хуже того: 5 марта Visa и MasterCard сообщили, что перестанут сотрудничать с нашей страной. Это значит, что в ближайшие дни исчезнет возможность пользоваться за рубежом любыми картами этих систем, выпущенными российскими банками. А, находясь в России, нельзя будет больше оплачивать ими покупки в иностранных интернет магазинах.
В этой ситуации ЦБ РФ рекомендовал россиянам пользоваться за границей картой МИР. Но ее наиболее распространенная разновидность, на которую зачисляется пенсия и зарплата бюджетников, работает только в ограниченном перечне стран: Турция, Вьетнам, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Южная Осетия и Абхазия.
Поэтому, если вы собираетесь в другую страну, то предварительно лучше заказать в своем банке кобейджинговую карту МИР-UnionPay, которая принимается как в России, так и в 180 странах, сотрудничающих с платежной системой Union Pay.
Что касается валютных переводов с личных банковских счетов, то люди, постоянно живущие в России, по-прежнему могут перевести за границу любую сумму, чтобы заплатить за учебу, лечение, товары, за коммунальные услуги, если есть недвижимость за рубежом. И разрешено также делать перечисления близким родственникам: родителям, детям, дедушкам, бабушкам, внукам, полнородным и неполнородным сестрам, усыновителям и усыновленным. В течение календарного месяца им можно отправить через банк до 5 тыс. долл. или такую же сумму в другой валюте, рассчитанную в долларовом эквиваленте. Теоретически это возможно, если ваш российский банк не включен в санкционный список. Но опять-таки неизвестно, примет ли платеж зарубежный банк. Банковские переводы в долларах пока проходят нормально, но в евро, случается, зависают и возвращаются.
Переводы в страны СНГ
С платежами в долларах и евро, идущими в ближнее зарубежье, почти те же сложности, что в США и Европе. С банковского счета, резиденты РФ и нерезиденты из стран, не объявивших России санкции, имеют право перечислить своим родственникам до 5тыс. долл. в месяц. При проведении перевода через Western Union также требуется открытие счета в банке.
Но в странах бывшего СССР есть филиалы российских банков со счетами в рублях. Это еще одна возможность. Платежи с одного рублевого счета на другой идут без проблем. Можно перечислить рубли с карты МИР российского банка на карту банка СНГ с конвертацией в национальную валюту. Без перебоев работают и российские платежные системы, делающие переводы в рублях, в том числе без открытия счета, например, «Золотая корона» и «Юнистрим».
банковский переводбанкисанкции против РФ
Следующий материал
Новости СМИ2
Международные денежные переводы для малого бизнеса
Руководство по международным денежным переводам для малого бизнеса
Если вы имели дело с международными денежными переводами, вы, вероятно, заполните этот пробел словом «дорого».
И вы точно знаете, почему.
В малом бизнесе важна каждая потраченная копейка. А денежные переводы за границу могут обойтись вам в большую комиссию. Традиционный способ отправки денег за границу включает банки, которые взимают комиссию за наценку в зависимости от суммы денег, которую вы отправляете, и используемой валюты.
Однако за прошедшие годы появилось много новых способов перевода денег через границу, которые намного дешевле и могут сэкономить вам много денег с течением времени.
Что такое международный денежный перевод?
Проще говоря, международный телеграфный перевод относится к деньгам, которые пересылаются между двумя странами от одного лица или предприятия другому с использованием электронного метода. Поскольку 92% мировых денег существуют в виде цифровых данных, отправляются не физические деньги, а обмен информацией.
Транзакция может осуществляться через банки, определенных поставщиков, таких как Western Union/MoneyGram, или других сторонних поставщиков услуг денежных переводов.
Компании отправляют деньги по всему миру с помощью онлайн-переводов, поскольку они известны своей скоростью, безопасностью, удобством и глобальным охватом.
Какая информация необходима для международного денежного перевода?
Для осуществления международного денежного перевода Вам необходимо:
1. Имя получателя.
2. Банковские реквизиты получателя.
3. Страна, в которую вы отправляете деньги.
Также полезно изучить различные способы отправки денег за границу, например, через банки или других поставщиков услуг. Вы должны сделать это, потому что разные учреждения будут взимать разные комиссии за перевод денег за границу.
На что обратить внимание при переводе денег за границу
Иметь представление о межбанковском курсе
Если вы выбираете традиционный способ перевода денег в другую страну через банк, обязательно сначала проверьте, какие тарифы они берут за это.
Вам следует обязательно связаться с представителем банка и уточнить межбанковские ставки, так как эта комиссия обычно довольно высока, и в конечном итоге вы заплатите получателю меньше, чем он фактически должен был получить.
Насколько это безопасно
Большинство электронных переводов онлайн через банки или иным образом достаточно безопасны, поскольку они должны соответствовать строгим правилам, чтобы заниматься этим бизнесом. Сети переводов гарантируют, что они придерживаются правил страны и выполняют каждую транзакцию безопасным способом.
Скорость денежного перевода
Большинство поставщиков денежных переводов осуществляют международные платежи достаточно быстро. Некоторые даже за считанные минуты. Обычно переводы выполняются в течение 1-5 дней в зависимости от страны, в которой вы проживаете, страны, в которую вы отправляете деньги, валюты, с которой вы работаете, и других факторов, таких как национальные праздники и т. д.
Ищите комиссионные сборы
Даже если тарифы банка или поставщика услуг нигде не указаны, это не значит, что их не существует.
Вы должны убедиться, что вы проверили, какие различные сборы за обменный курс предлагает каждый поставщик услуг, и какой вариант является наиболее подходящим для вас.
Переводите деньги по самым низким тарифам
Закажите демонстрацию
Что такое переводы SWIFT?
SWIFT — это международная сеть банковских переводов, использующая множество протоколов, что упрощает и делает более безопасным отправку и получение денег людьми во всем мире. Это финансовое учреждение установило партнерские отношения с банками по всему миру и присвоило каждому из них уникальные коды. Это позволяет сети гарантировать, что деньги переводятся правильно.
Банковский перевод может занять 1-5 рабочих дней.
При прохождении денег через банки взимается комиссия за перевод.
Отправка денег за границу через сеть SWIFT также будет включать курсы обмена валюты.
Насколько безопасна сеть SWIFT?
Хотя онлайн-переводы осуществляются довольно быстро, сеть SWIFT сравнительно немного медленнее, чем другие методы.
Аналогией для этого может быть человек, путешествующий в общественном автобусе или поезде. Автобусы и поезда делают остановки на каждом перекрестке или маршруте, прежде чем прибудут в конечный пункт назначения. Если человек представляет деньги, то вы знаете, что вам придется подождать, пока не прибудет ваш стоп.
Сеть обмена сообщениями SWIFT работает аналогичным образом. Могут быть случаи, когда части информации/транзакций должны пройти через несколько банков, прежде чем они поступят в банк получателя. И каждый банк берет небольшую комиссию за каждую транзакцию. Такова стоимость безопасной сети. Это может занять немного больше времени и немного больше денег, но вы всегда будете знать, где ваши деньги.
Как упоминалось ранее, каждый банк, входящий в сеть SWIFT, имеет уникальный код. Это называется «БИК» или банковский идентификационный код. Это число длиной от 8 до 11 цифр, которое помогает точно отслеживать каждую транзакцию.
Какими способами можно осуществить международный денежный перевод?
Два наиболее распространенных способа осуществления банковского перевода за границу — это использование веб-сайта вашего банка в Интернете или непосредственное посещение ближайшего к вам отделения банка и получение помощи от сотрудника.
Сделать онлайн-перевод через банк
Поиск страницы банковского перевода на веб-сайте вашего банка
Первый шаг к осуществлению онлайн-перевода через ваш банк — найти и найти вариант банковского перевода. Войдите на веб-сайт банка, и вы, скорее всего, найдете этот раздел где-то на верхней панели или в левой колонке главной страницы.
Если вы не можете найти его, попробуйте ввести в Google «банковский перевод» + «название вашего банка», и страница, скорее всего, должна появиться. Если это все еще не так, вам следует позвонить в службу поддержки банка и получить их помощь.
Проверьте свой лимит перевода
После того, как вы найдете страницу, проверьте свой лимит международных денежных переводов. Если он еще не установлен банком, вы получите возможность сделать это. Если вы обнаружите, что сумма, которую вы хотите перевести, превышает лимит, заранее установленный банком, то вам придется обратиться в банк лично и попросить их увеличить ее, если вы не можете сделать это вручную на веб-сайте.
.
Банки устанавливают такие лимиты, чтобы гарантировать отсутствие мошеннических действий. И чтобы обеспечить дальнейшую безопасность лимита денежных переводов с вашего счета, они могут запросить у вас дополнительную проверку в виде специальных кодов, таких как OTP, отправленных на ваш номер телефона или электронную почту.
Банковские реквизиты
Для проведения транзакции SWIFT вам необходимо предоставить следующие данные:
1. Название и адрес вашего банка
2. Имя, адрес и тип счета лица, которое будут получать деньги.
3. Номер банковского счета плательщика (вашего), также известный как IBAN (международный номер банковского счета)
4. И, наконец, BIC/SWIFT-код получателя.
Выбор суммы и обмен валюты
Далее вы должны выбрать сумму и валюту, в которой вы хотите перевести деньги. Обычно валюта, которая устанавливается по умолчанию в форме банковского перевода, будет валютой вашего страна. Вы можете оставить его как есть или изменить на валюту страны получателя.
Но убедитесь, что валюта, в которой вы выбираете деньги для получателя, поддерживается их банком. В противном случае, если вы отправите деньги в неправильной валюте, транзакция может быть отклонена.
Плата за обработку
Прежде чем окончательно определить сумму, которую вы отправляете, проверьте комиссию за обработку, которую ваш банк взимает с вас за перевод. Обычно это выше, чем тарифы, которые взимают другие сторонние поставщики. Могут быть случаи, когда банк-получатель также взимает фиксированную комиссию.
И поскольку мы говорили о сети SWIFT, помните, что транзакция может проходить между 2-3 банками, которые также могут взимать комиссию. Вы должны получить представление о том, сколько это может стоить, у представителя банка, а затем определить окончательную сумму, которую вы платите, чтобы получатель не получил намного меньше, чем вы на самом деле намеревались отправить.
Вычислите расчетное время, необходимое для перевода
Наконец, когда вы завершите платеж на странице банковского перевода, ваш банк должен показать вам расчетное время, которое потребуется для перевода ваших средств получателю.
Это позволит вам отслеживать перевод всякий раз, когда вы входите в свой банковский счет.
Сделать это в отделении банка
Возьмите с собой все необходимые банковские документы
Когда вы решили, что вам нужно пойти в отделение вашего банка и получить личную помощь от сотрудника, убедитесь, что вы взяли все необходимые банковские документы и подробности вместе с вами.
К ним относятся:
1. Реквизиты банковского счета, с которого вы хотите перевести деньги.
2. Название банка и адрес получателя
3. Адрес получателя, имя и тип банковского счета.
4. IBAN или номер банковского счета получателя
5. SWIFT ID получателя или банковский идентификационный код
Сумма и валюта
Чтобы выбрать окончательную сумму, которую вы хотите перевести, поговорите с сотрудником банка, который вам помогает и примите во внимание все сборы, которые будут взиматься при банковском переводе.
Если получатель регулярно осуществляет международные операции, вероятно, у него есть мультивалютный банковский счет.
Но вам все равно следует обсудить это с получателем и убедиться, в какой валюте он хочет перевести деньги.
Комиссия за перевод
Наконец, прежде чем банк перечислит ваши деньги, уточните фиксированную комиссию, которую вы должны заплатить. Это будет отличаться для всех банков и зависит от таких факторов, как сумма, которую вы переводите, а также курс обмена валюты. После завершения платежа сотрудник банка сообщит вам предполагаемое время поступления перевода на счет получателя.
Международные переводы с Volopay
Заказать демонстрацию
Преимущества использования международных денежных переводов
Более быстрые платежи
По сравнению с другими способами отправки денег за границу международные банковские переводы обычно выполняются в течение 1-2 дней в зависимости от суммы, которую вы переводите, услуги, которую вы используете, и валюты, участвующие в обмене.
Простота использования
Благодаря Интернету вы можете буквально отправлять деньги в любую точку мира, не выходя из дома.
Онлайн-переводы так же просты, как вход на веб-сайт вашего поставщика услуг или банка, заполнение необходимой информации и выполнение перевода.
Больше прозрачности в отношении валюты
Вместо того, чтобы ходить в банк, разговаривать с представителем и зацикливаться на тарифах, которые взимает банк, перевод денег онлайн дает вам свободу и гибкость в выборе того, как вы хотите отправить деньги за границу. Вы можете сравнить каждого поставщика услуг и выбрать наиболее подходящий вариант для себя.
Улучшенная поддержка
Способы оплаты, использующие сеть SWIFT, имеют очень хорошую прослеживаемость. Сеть предоставляет данные отслеживания, которые помогут вам точно знать, где находятся ваши деньги в процессе онлайн-перевода.
Более безопасный
Когда вы отправляете деньги за границу через банки и поставщиков услуг, они используют современные технологии, чтобы гарантировать, что все транзакции, происходящие через их сети, безопасны и соответствуют политикам и правилам страны.
Как перевести деньги за границу с помощью Volopay
С помощью Volopay предприятия могут легко осуществлять внутренние и международные банковские переводы по гораздо более низким тарифам, чем в традиционных банках.
Мы можем сделать это, так как наша система позволяет вам поддерживать баланс в разных валютах и переводить деньги по самым низким курсам FX. Проверьте последний обменный курс на нашей панели инструментов и выберите подходящее время для перевода денег.
Вы можете осуществлять переводы как SWIFT, так и не SWIFT. Операции без SWIFT намного дешевле и быстрее для переводов в местной валюте. Так что, если вам нужно отправить доллары США или CNH из другой страны, то это правильный путь.
Благодаря многоуровневым утверждениям вы получаете контроль над тем, как и когда деньги уходят из вашего бизнеса. Вы можете настроить несколько утверждающих для проверки и утверждения передачи.
Интеграция программного обеспечения для бухгалтерского учета
Автоматизируйте бухгалтерский учет для синхронизации всех транзакций, происходящих в Volopay, чтобы они отражались в бухгалтерской книге вашей компании.
Используйте Volopay в своем бизнесе
Начните бесплатно
Страницы, связанные с денежными переводами
Global
IRS, ограничения и налоговые последствия
Понимание основ международных законов о денежных переводах важно, если вы получаете или отправляете крупные суммы денег за границей. Если в транзакциях задействовано более 10 000 долларов США, вы обязаны сообщать о переводах в Налоговую службу (IRS). Невыполнение этого требования может привести к штрафам и другим юридическим последствиям.
Чтобы избежать штрафов, вам следует изучить правила и нормы международных электронных переводов, лимиты на переводы и налоговые последствия.
Из этого руководства вы узнаете следующее:
- Необходимые документы для банковских переводов
- Формы, которые необходимо предоставить для соблюдения IRS
- Ограничения на международные телеграфные переводы
- Штрафы за несоблюдение
Узнайте, как правильно отправлять и получать банковские переводы.
Все наши источники были проверены 18 марта 2021 года.
Что такое FATCA?
По данным IRS, Закон о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах (FATCA) – это налоговый закон, который требует, чтобы иностранные финансовые учреждения, а также неиностранные финансовые организации сообщали обо всех зарубежных счетах и активах граждан США. Будь то временная установка или совместная учетная запись, она должна быть объявлена.
Кроме того, он требует, чтобы физические лица сообщали о таких иностранных банковских счетах и активах в своих налоговых декларациях, особенно если их стоимость превышает определенный порог. По данным Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, вы должны подать отчет о счете в иностранном банке (FBAR), если на вашем иностранном счете есть не менее 10 000 долларов США. Даже если у вас была такая сумма денег только на один день, вы должны сообщить об этом.
Что такое Бюро финансовой защиты прав потребителей (CFPB)?
Бюро финансовой защиты потребителей – это государственное учреждение, которому поручено обеспечивать соблюдение федеральных финансовых законов о защите прав потребителей и принимать меры против нарушителей.
Он отвечает за создание образовательных ресурсов и инструментов, позволяющих потребителям принимать взвешенные финансовые решения.
Помимо защиты прав потребителей на финансовом рынке, ЦФПБ выполняет и другие задачи. По состоянию на 18 марта 2021 г. эти основные задачи включают:
Сколько денег вы можете перевести, не сообщая об этом?
Финансовые учреждения и поставщики денежных переводов обязаны сообщать о международных переводах на сумму, превышающую 10 000 долларов США. Вы можете узнать больше о Законе о банковской тайне в Управлении валютного контролера. Как правило, они не сообщают о транзакциях на сумму ниже этого порога.
Банки, однако, обязаны контролировать транзакции и сообщать о подозрительной деятельности. Например, отправитель может отправить несколько небольших платежей, чтобы избежать отметки в 10 000 долларов и налоговых обязательств.
Мониторинг транзакций позволяет властям защитить вас и правительство от незаконной деятельности и мошеннических переводов.
В то же время людям становится сложнее использовать оффшорные налоговые убежища.
Какие требования предъявляются к электронным переводам?
Чтобы выполнить свои юридические обязательства, банки и поставщики денежных переводов потребуют от вас предоставить необходимую информацию, прежде чем разрешить вам совершить какую-либо транзакцию.
Требования могут различаться в зависимости от банка или службы денежных переводов. Согласно American Express, вам, скорее всего, потребуется предоставить следующую информацию:
Для онлайн-переводов поставщики услуг могут иметь более строгие правила. Возможно, вам придется представить другие документы для подтверждения вашей личности. То же самое касается крупных транзакций. Банки потребуют дополнительную документацию для переводов на сумму более 10 000 долларов США.
В зависимости от суммы, которую вы отправляете, вам, возможно, потребуется предоставить дополнительную информацию, например, подтверждение вашего источника богатства.
Возможно, вам придется показать свои ежемесячные платежные ведомости.
Есть ли ограничения на международные телеграфные переводы?
Не существует закона, ограничивающего сумму денег, которую вы можете отправлять или получать. Однако финансовые учреждения и поставщики денежных переводов часто устанавливают дневные лимиты транзакций. Это полностью зависит от заведения. У некоторых может быть лимит в 3000 долларов в день, а у других может не быть вообще.
Услуги банковских переводов отлично подходят для перевода небольших сумм денег по всему миру. Возьмем, к примеру, Boss Revolution. Эта международная служба денежных переводов позволяет вам перевести от 10 до 2,9 долларов США.99 в приложении и 10 000 долларов в розничном магазине из США в некоторые страны по всему миру. Однако этот лимит зависит от страны получателя и выбранного вами способа доставки. Как правило, это дешевле и быстрее, чем традиционные банковские переводы. Для вашего первого перевода вы можете бесплатно отправить до 300 долларов США с помощью приложения.
Когда вы ищете подходящего поставщика банковских переводов, помните о своих правах как потребителя. Вы имеете полное право знать стоимость их услуг, включая обменный курс, сборы и налоги.
Эти затраты не всегда отображаются заранее. Тем не менее, они очень важны, поскольку помогают выбрать услугу денежных переводов по справедливой цене.
Какие документы необходимо подать для транзакций на сумму более 10 000 долларов США?
IRS хочет знать, есть ли у вас активы на зарубежных счетах. Получение международных банковских переводов является достаточным подтверждением существования иностранного счета. Таким образом, не забудьте сообщить о своих иностранных счетах в IRS, потому что вы можете столкнуться с штрафами за несоблюдение FATCA.
В зависимости от ваших транзакций и вашего финансового положения вам может потребоваться представить различные типы форм для целей налогообложения.
Вот некоторые требования к отчетности по международным телеграфным переводам:
Вся информация была получена из ресурсов IRS в Интернете.
Убедитесь, что вы заполнили свои формы соответствующей информацией. Избегайте любых ошибок, чтобы предотвратить аудит IRS, который потенциально может привести к финансовым и юридическим последствиям.
Обратите внимание, что существуют и другие международные законы о денежных переводах, помимо FATCA, которые вам необходимо изучить перед осуществлением банковских переводов. Закон о патриотизме и Закон о банковской тайне — несколько примеров.
В случае сомнений обратитесь к налоговому юристу, который подскажет, какие формы вам нужны и как правильно их заполнить.
Что считается подарком?
Если в обмен на средства не ожидается никаких товаров или услуг, то это считается подарком. Хотя вы должны сообщать о подарках от иностранных организаций в IRS, они не будут облагаться налогом. Даритель несет ответственность за уплату налога на дарение. Однако при особых обстоятельствах получатель может согласиться уплатить налог. Вы можете проконсультироваться со специалистом по налогам, если вам нужна такая договоренность.
Любой подарок облагается налогом, но есть несколько исключений из этого правила, а именно:
Плата за обучение или лечение
Подарки для супруга
Средства для политической организации
Подарки для некоммерческих организаций
Кроме того, подарки, стоимость которых меньше годового исключения за календарный год, не облагаются налогом. По данным IRS, на 2021 год ежегодный налог на подарки составляет 15 000 долларов США.
Каковы санкции за несоблюдение?
Если вы не разглашаете информацию об иностранных счетах, у вас возникнут проблемы с IRS, а также может потребоваться проверка ваших налоговых деклараций или уголовное расследование.
Если вы не сообщите о своей учетной записи в IRS, вы можете столкнуться с гражданскими или уголовными последствиями. Это может включать штрафы, приказы о реституции и даже лишение свободы. Что касается требований к подаче формы 8938, IRS сообщает, что нераскрытие информации о финансовых активах может привести к штрафу в размере до 10 000 долларов США.
Если вы не подадите документы после уведомления IRS, вы можете получить дополнительные штрафы в размере 10 000 долларов США за каждые 30 дней.
Вы можете избежать наказания, если представите разумную причину своего несоблюдения. В США это исключает информацию, которая может быть связана с незаконной деятельностью за границей.
Независимо от того, получаете ли вы деньги за границу или отправляете их, вы должны знать о правилах и налоговых последствиях, связанных с этими переводами. Вы можете избежать всех этих наказаний, соблюдая FATCA и другие законы с самого начала. Сообщите о своих счетах в иностранных банках и подайте необходимые документы.
Источники: вся информация третьих лиц, полученная с соответствующего веб-сайта по состоянию на 18 марта 2021 г.
Эта статья предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для рассмотрения всех аспектов обсуждаемых здесь вопросов. Информация в этой статье не предназначена как конкретный личный совет.
Leave a Reply