Bank of cyprus: Τράπεζα Κύπρου — Bank of Cyprus

Bank of Cyprus прошелся по счетам – Коммерсантъ FM

• 
  Радио «Ъ FM»

Крупнейший банк Кипра закрывает счета россиян: Bank of Cyprus предупредил некоторых клиентов, что им необходимо забрать свои деньги в течение двух месяцев. Внимание на это обратили в компании Main Partner Trust. Там отметили, что основные причины закрытия счета — наличие налогового резидентства России, доход от отечественного санкционного бизнеса или «нетипичный» ВНЖ, например, полученный в результате покупки недвижимости или туристической визы.

Фото: Petros Karadjias / AP

Фото: Petros Karadjias / AP

С чем это связано? И чего ждать дальше? “Ъ FM” обсудил это с партнером компании Paragon Advice Group Александром Захаровым: «Действительно существуют ограничения в отношении налоговых резидентов России, которые упоминаются в регламенте ЕС.

Таким образом происходит достаточно радикальная интерпретация этих правил с целью снижения потенциальных рисков со стороны регулятора.

В частности, речь идет о ЕЦБ, который может в любой момент предъявить соответствующие требования, если будут выявлены следующие группы рисковых клиентов, в отношении которых производится такая рассылка. Она является не веерной, а достаточно адресной».

В прошлом году россияне хранили в Bank Of Cyprus более €700 тыс. И это без учета кипрских компаний, которыми владеют граждане РФ. Forbes пишет, что счета в этой организации могут иметь около 15% всех россиян, проживающих на Кипре.

Какие есть альтернативы? И где деньги, имеющие российский след, будут в большей надежности? Похоже, из наименее рискованных вариантов остались только банки стран СНГ, заметил международный финансовый консультант Исаак Беккер:

«После того, как вам отказал Bank of Cyprus, в других банках у вас тоже будут достаточно большие сложности, тем более что несколько сервисных компаний, которые занимались обслуживанием состоятельных россиян, попали под санкции. Подобного здесь никогда не было, и поэтому, конечно, соответствующие органы пытаются предотвратить связанные с этим проблемы.

Сейчас любой россиянин, который имеет счет в зарубежном банке, должен быть постоянно начеку.

У него могут запросить дополнительные документы, информацию о происхождении даже тех средств, которые лежат на счету уже лет 15. То же самое случалось и в Швейцарии, и в Великобритании, и во Франции, и в Италии, и это будет продолжаться.

Так что все вкладчики из РФ в зарубежных банках находятся в положении «догонялки», за ними бегут и предъявляют новые и новые требования, и накладывают новые и новые ограничения. Вариантов не так уж много. Подобное может быть произойти и в Объединенных Арабских Эмиратах. Там сейчас тоже ситуация становится все жестче. Вполне возможно, что кому-то удастся в Киргизии, Армении, Казахстане открыть счета. Допустим, если не получается на свое имя его зарегистрировать, то можно, например, открыть компанию и перевести эти деньги на ее счет. Но это большая волокита».

На прошлой неделе Forbes сообщил, что второй крупнейший банк Дубая ENBD начал блокировать инвестиционные счета россиян. Там уточнили, что ограничения введены в соответствии с «директивой ЕС», а исключений для тех, у которых есть резидентство в Эмиратах, не предусмотрено.

Новости в вашем ритме — Telegram-канал «Ъ FM».

Даниил Бабкин

Bank of Cyprus объяснил закрытие счетов россиян / Новости. Журнал «Компания»

25.04.202313:25

Фото: 123rf / Legion-Media

Bank оf Cyprus, ранее заблокировавший счета ряда клиентов в РФ, обосновал это тем, что страна больше не входит в Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Такое заявление в банке сделали во вторник, 25 апреля.

В ответ на запрос Forbes в банке добавили, что РФ, помимо прочего, не сотрудничает с Европейским союзом налоговой юрисдикции. Финансовая организация намерена закрыть счета порядка 4 тысяч граждан РФ, не являвшихся резидентами ЕС.

В Bank of Cyprus заметили, что не получали обращений от европейских регуляторов: это была самостоятельная инициатива банка.

FATF была образована в 1989 году с целью выработки мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Россия состояла в ней с 2003 года, а ее членство было приостановлено 24 февраля 2023-го.

В заявлении организации отмечалось, что действия РФ недопустимо противоречат основным принципам группы. При этом здесь подчеркнули, что страна остается ответственной за выполнение обязательств по внедрению стандартов FATF. В Росфинмониторинге такое решение охарактеризовали как безосновательное, политизированное и выходящее за рамки мандата организации.

О блокировке счетов Bank Of Cyprus предупредил россиян в апреле этого года. Финансовой организации грозили вторичные санкции за работу со счетами граждан РФ.

санкции
банки
новости бизнеса

Подписывайтесь на нас:

Япония запретит экспорт авто с моторами более 1,9 литра в Россию

Ограничения также коснутся электромобилей и гибридов. Они могут вступить в силу уже в августе

Производитель Zewa и Libresse ушел из РФ

Компания Essity объявила о закрытии сделки по продаже российских активов

Ричард Брэнсон призвал власти Великобритании снять санкции с Олега Тинькова

Американский бизнесмен назвал введенные ограничения «необоснованными»

Доли иностранцев в Danone и «Балтике» перешли под управление Росимущества

Это следует из указа президента России от 16 июля

Европейские промышленники предложили ввести санкции против алюминия из РФ

При этом компанию UC Rusal предложили не включать в ограничительные списки, объяснив это ее тесными связями с европейским бизнесом

Банк Кипра Отзывы | Читать отзывы о сервисе клиентов

5 звезд

9%

4 звезды

3%

3 звезды

6%

9 0003 2 звезды

11%

1 -star

71%

MA

Matt 2

отзывы

худшее обслуживание клиентов!

Худшее обслуживание клиентов, с которым я когда-либо сталкивался!
никому не предлагать открыть счет или продолжить работу с ними

Дата обращения: 29 июня 2023 г.

Взгляните

Джампьеро Мардиросян 2

отзывов

Моя проблема была решена быстро

9003 4 Мой вопрос был решен быстро, по моему мнению, Bank of Cyprus сейчас находится в самые высокие мировые стандарты, отличный сервис,

Дата посещения: 20 июня 2023 г.

Giannos Komodromos 1

отзыв

Самый ужасный сервис

Самый ужасный сервис! Абсолютно не обученные люди! Минус ноль знаний по любым банковским услугам. Категорически не рекомендую этот банк для бизнеса!

Дата опыта: 06 июня 2023 г.

Анна С. 2

отзывов

Среднее обслуживание… Средние цены…

Среднее обслуживание. С маленькими отделениями не жалуюсь, но в больших отделениях я нашел не вежливых людей. Что касается услуг, они предоставляют базовые услуги и ничего особенного. Также ставки и комиссии средние.

Дата опыта: 21 июля 2022 г.

Стелиос Майкл 22

отзывы

Являюсь клиентом более 12 лет

Являюсь клиентом более 12 лет. Они надежно хранят деньги, но служба поддержки клиентов недоступна. Все могло бы быть лучше, банковская и инвестиционная индустрия значительно расширилась, но всегда кажется, что они не пытаются предлагать комплексные и более современные решения. У меня нет плохого опыта работы с банком Кипра, но в то же время я не впечатлен их услугами.

Дата опыта: 13 марта 2022 г.

Марина 1

отзыв

Худший банк для всего

Худший банк для всего, бизнес-счетов, индивидуальных счетов, кредитов и т. д. Держитесь от них подальше. Они завышают цену за отсутствие услуги.

Дата опыта: 01.03.2023

ЛС

Денис Марущак 1

отзыв

Просто нытье

Собственно для 3 года у меня не было проблем с банком по большей части, но в последнее время мой digi-pass был заблокирован без причины при копировании и вставке кода доступа для транзакции ibank. Никогда раньше не было такого опыта, возможно, у них были лаги на серверах или что-то в этом роде, но это не делает мою жизнь лучше. Кошелек BoC также требует большой работы, но я рад, что он наименее доступен. В целом, у вас есть только Hellenic Bank в качестве альтернативы BoC, если вы живете на Кипре, так что это не так уж плохо, но поддержка совсем невелика.

Дата опыта: 18 апреля 2021 г.

AP

Андреас Пиерис 1

отзыв

Isavvela xylodimbou Спасибо

Хотел бы поблагодарить женщину по имени Изаввела, которая работает на стойке регистрации в xylodimbou очень полезна и очень профессиональна, она является активом Банка Кипра

Дата опыта: 25 сентября 2020 г.

Юрий Жайворонок 1

отзыв

Худший банк, который у меня когда-либо был

Менеджеры могут месяцами не отвечать или вообще не отвечать.
Высокие комиссионные за каждое действие.
Неработающие ссылки на официальные документы на сайте/электронных письмах, поэтому вы не можете их прочитать.

Дата опыта: 01 марта 2023 г.

MS

Ms S WRIGHT 5

отзывы

Являюсь клиентом 16 лет

900 34 Я был клиентом в течение 16 лет. Кажется, они берут плату за все, кроме снятия ваших собственных денег в банкомате и выплаты вашей зарплаты. Ежемесячная плата составляет менее 3 евро.
Телефонный банк имеет короткий рабочий день, как и отделения, которые закрыты в большинство рабочих дней после обеда, вечером и в выходные дни. Очень неудобно.
Сотрудники отделений в целом хорошо осведомлены, дружелюбны и вежливы. Они перегружены работой в филиалах.
Банкоматы в центре города закрываются без объяснения причин в праздничные дни, когда спрос высок. Парковка иногда очень неадекватная, поэтому я избегаю нескольких филиалов, включая свой собственный и центр города. Политики не обращают внимания на потребности сельских общин, закрыли множество мелких отделений из-за серьезных финансовых проблем, которые носили национальный характер. На маленьком острове до банкомата можно доехать за 30 и более минут. Здесь это довольно типично.
Их сайт местами плохо переведен, но я к нему привыкла и пользуюсь им часто и легко. К сожалению, я обязан посещать отделение в рабочее время, поэтому мне иногда приходится брать отпуск по рутинным делам, таким как получение новой дебетовой карты или изменение полиса, а в этом году, чтобы показать свое удостоверение личности, поскольку я не был в там через некоторое время.
Проблемы с конкуренцией. Конечно, хуже Hellenic, который причинил мне серьезные проблемы без необходимости, что чуть не привело к тому, что я потерял свой дом. Им было все равно.
Банк Кипра лучше, молодцы сотрудники, которые в большинстве случаев стараются изо всех сил.

Дата опыта: 05 декабря 2021 г.

IV

IV_MARIA 1

отзыв

Плату берут за все

Плату берут за все все. Мне нужно было перевести деньги на новый банковский счет, и я узнал, насколько это ужасно. Прежде всего, они заставляют вас платить, чтобы вы разблокировали кнопку «перевод в другие банки», а затем они берут 20 евро за перевод ваших собственных денег, которые вы положили на их счет в первую очередь, которую они используют. , и они берут с вас 40 евро, если вы хотите, чтобы деньги были переведены в тот же день. Также, когда вы меняете дату на более длинную не менее 5 дней, чтобы вы не платили бесплатно, они не позволяют вам это делать. Также они берут с вас деньги в размере 5 евро за перевод на ваш подключенный счет. Невероятный.

Дата опыта: 06 октября 2020 г.

MI

Майк 2

отзывы

BOC следует избегать для банковских операций

Их бизнес (I BU) uint должен быть худшим, что у меня когда-либо было иметь дело с. Разочаровывающе медленно, дорого и откровенно ужасное качество обслуживания.
Им следует пересмотреть использование слова «Международный» в названии и, возможно, сосредоточиться на местном, пока они не увеличат свое деловое предложение.

Дата опыта: 04 марта 2021 г.

PR

Prema 5

отзывы

все еще ждут выдачи кредита через 6 месяцев.

Небольшой кредит был запрошен под ипотеку еще в октябре 2021 года. Они запросили любые документы от владельца, чтобы убедиться, что с недвижимостью нет проблем. После того, как документ выдан в январе, они все еще работают над выпуском кредита. Обещают, что это будет сделано в ближайшие пару недель, но до сих пор ничего не произошло. через 6 месяцев все еще жду и небольшой кредит. Очень некомпетентный банк и мошенники!! Владелец хочет отменить продажу сейчас. это вполне понятно.
Никогда не порекомендую этот банк.

Дата опыта: 02 апреля 2022 г.

KA

Konn ANO 4

отзывы

Я должен заплатить деньги, чтобы активировать мой…

Я должен заплатить деньги, чтобы активировать мою дебетовую карту, хотя я я плачу каждый месяц деньги, чтобы иметь счет. Все это происходит из-за того, что банк кипра и президент кипра украли деньги и раздали кредиты и паспорта неуполномоченным преступникам для отмывания денег… отлично

Дата опыта: 21 июня 2022 г.

NI

ник 1

отзыв

Не рекомендую Bank of Cyprus

Ожидание в очереди на час. Когда я добрался до кассы, я попросил 3 выписки, и с меня взяли по 2 евро за каждую, что, по моему мнению, было отвратительно, но я ждал час, поэтому больше не тратил время зря. если это тактика, направленная на то, чтобы уменьшить количество людей, посещающих филиалы, я думаю, им было бы лучше сказать своим сотрудникам, чтобы они включили вторую передачу. они двигаются как улитки и будут иметь только 2 кассы примерно на 20 человек. Я серьезно рекомендую другой банк!!!

Дата обращения: 17 декабря 2021 г.

Зденка Мазоурек 3

отзывов

Это худший банк, с которым я когда-либо работал…

Это худший банк, с которым я когда-либо работал. Если вам интересно, как я могу иметь большой опыт, я использую для работы за границей. Итак, у меня достаточно опыта работы в банковской сфере в четырех странах. Банк Кипра, который должен распространять положительные эмоции и гордиться Кипром, делает все наоборот. Они не только крадут ваши деньги, но и вторгаются в вашу личную жизнь. Подумайте дважды, прежде чем согласиться с этим банком.

Дата опыта: 28 июня 2021 г.

BM

bill morrison 11

отзывы

Ну неудивительно, что ветки…

900 34 Что ж, неудивительно, что филиалы закрываются.
Мы решили, что хватит, они разрывают нас на куски, забирая деньги под названием «Счета низкой активности и техническое обслуживание», так что вы брали wasx10 и 35 евро, а IBU pafos сказал 200 евро, чтобы закрыть счет.
Так жить нельзя.
Теперь мне сказали, что когда мы купили Off Plan, Куроуши привел нас в этот филиал, где мы открыли счет, чего нам не сказали, так это того, что после покупки вы должны использовать небольшой филиал, поэтому никто ни разу не уведомил нас об этом. состояться, и вот мы живем ей уже чуть более 20 лет и выплачиваем тысячи фунтов стерлингов.
Отвратительным было обращение, когда мы пошли закрывать его в прошлый понедельник, в очереди было 18 человек, я сказал им, что у нас инвалидность, и все же сказал нам, что нам придется стоять. Мы простояли 45 минут с двумя кассирами, чтобы заняться бизнесом.
Мы сняли деньги, и нас ни разу не спросили, почему.

Дата опыта: 24 октября 2022 г.

Александрос 5

отзывов

Расисты.

Расисты.
Отказаться открывать счет, потому что я не киприот.

Дата опыта: 25 мая 2023 г.

DU

Дэвид Учиха 1

отзыв

Я не могу получить свои деньги, которые моя мама…

Я не могу получить свои деньги, которые мне прислала мама всего 200 евро . Я студент, и я не могу их получить, прошло 6 рабочих дней, я думал, что это займет всего 5 дней, но нет, они все еще переводят

Дата опыта: 07 июня 2022 г.

RI

Рита 1

отзыв

Очень полезно и быстро использовать их веб-сайт и мобильное приложение.

Дата опыта: 3 марта 2021 г.

Это ваша компания?

Зарегистрируйте свой профиль, чтобы получить доступ к бесплатным бизнес-инструментам Trustpilot и общаться с клиентами.

Получить бесплатную учетную запись

Посмотреть

О Банке Кипра

Информация предоставлена ​​из различных внешних источников

ότημα στην Κύπρο, με σημαντικά μερίδια αγοράς σε όλους τους επιχειρηματικούς τομείς. Από το 2013, έχουμε καταστεί ένας ισχυρότερος οργανισμός, με επίκεντρο την Κύπρο και τ ο Ηνωμένο Βασίλειο.

Контактное лицо

Опыт работы с Trustpilot

Любой может написать отзыв о Trustpilot. Люди, которые пишут отзывы, имеют право редактировать или удалять их в любое время, и они будут отображаться до тех пор, пока активна учетная запись.

Компании могут запрашивать отзывы с помощью автоматических приглашений. Помеченные как «Проверено», они посвящены подлинному опыту.

Узнайте больше о других видах обзоров.

Мы используем преданных своему делу людей и умные технологии для защиты нашей платформы. Узнайте, как мы боремся с поддельными отзывами.

Вот 8 советов по написанию хороших отзывов.

Проверка может помочь убедиться, что реальные люди пишут отзывы о реальных компаниях.

Поощрение за отзывы противоречит нашим правилам. Мы также гарантируем, что все отзывы публикуются без модерации.

Взгляните поближе

Аудит Банка Кипра и TeamMate+

Готовность к будущему

Джордж Зорнас, директор по внутреннему аудиту Bank of Cyprus, объясняет, как он и его команда внедрили новые технологии и изменили методы работы, чтобы предложить руководству то, в чем оно больше всего нуждается и когда оно больше всего в этом нуждается.

Каково будущее внутреннего аудита? Как будет выглядеть служба внутреннего аудита в будущем? И какие навыки потребуются внутренним аудиторам, если они хотят оставаться актуальными и оказывать критически важную поддержку, в которой нуждаются организации?

Это вопросы на миллион долларов для всех групп внутреннего аудита, на которые Джордж Зорнас, директор по внутреннему аудиту Банка Кипра, стремится ответить. Его команда внутренних аудиторов внесла существенные изменения, чтобы лучше соответствовать текущим и будущим потребностям банка. На этом изменения не заканчиваются — как и бизнес, внутренний аудит должен постоянно развиваться, — но, по его словам, теперь у них есть более четкое представление о том, какими они должны быть и что делать, чтобы повысить ценность на быстро меняющемся глобальном рынке.

Для начала внутренние аудиторы должны стать «генераторами информации». «Это необходимо, — говорит Зорнас. «Стать генератором инсайтов означает перестать быть простым решателем проблем и стать тем, кто помогает руководству развивать их стратегическое мышление. Это означает предоставление сведений, которые помогают руководству достичь своих целей, и предупреждать о потенциальных проблемах до того, как они материализуются».

Функции аудита должны превратиться из реактивных в активные. Аудиторы должны уделять больше внимания возникающим рискам и больше полагаться на технологии для выявления аномалий на уровне транзакций.

Все аудиторы должны стать компетентными в использовании и понимании потенциала данных и технологических решений.

«По мере развития внутреннего аудита ему необходимо максимально использовать технологии, — говорит Зорнас. «Мы уже использовали его для создания безбумажного офиса и стали намного эффективнее. Технологии жизненно необходимы, чтобы помочь нам решать проблемы до того, как они материализуются, и предоставлять информацию, которая нам нужна, чтобы оперативно помогать руководству».

Трехлетний план аудита теперь «абсурден», добавляет он. «Риск не статичен, он постоянно меняется. Планы должны развиваться вместе с рисками».

Он описывает аналитику данных как «инструмент внутреннего аудита будущего», и это было приоритетом для Зорнаса, когда он выбирал решение для поддержки программы трансформации аудита. Это также было заявленным требованием комитета по аудиту и совета директоров.

«Использование анализа данных сделало нас более эффективными и позволило выявить тревожные флажки, требующие дальнейшего изучения», — говорит он. «Это были проблемы, которые раньше было трудно обнаружить или которые отнимали очень много времени. В будущем я хочу, чтобы все наши аудиты включали аналитику данных, и чтобы все наши аудиторы могли их проводить».

Вызов Covid-19

«Covid-19 был черным лебедем десятилетия — его никто не ожидал и никто не был должным образом подготовлен», — говорит Зорнас. Однако изменения, которые его команда уже внедрила, означали, что они могли быстро реагировать на чрезвычайную ситуацию, когда она возникала. Они немедленно пересмотрели свой план аудита, отложив аудиторские задания, которые больше не были приоритетными, и внедрив те, которые потребуются для оценки возникающих рисков, связанных с пандемией.